Stammdaten
| Name | WBH ADVISORY, INC. |
|---|---|
| Geschäftsname | – |
| CRD-Nummer | 105289 |
| SEC-Nummer | 801-27973 |
| Status | Approved |
| Typ | Registered |
| Sitz | BALTIMORE, MD, United States |
| Website | HTTP://WWW.WBHADVISORY.COM |
| Letzte Form-ADV-Meldung | 30.04.2026 |
| 13F-Bezug | 13F-Portfolio ansehen → |
Portfolio (13F)
Portfolio-Zusammensetzung
Größte Aufstockungen & Reduzierungen
Top-Aufstockungen
| Security | Shares | Value | Portfolio % | Δ Portfolio % |
|---|---|---|---|---|
| MSFT | 40.991 | 21.024.267 $ | 1,95 % | +0,58 % |
| VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 469.891 | 26.186.974 $ | 2,43 % | +0,41 % |
| MAI Capital Management | 183.037 | 8.601.010 $ | 0,80 % | +0,40 % |
| AAPL | 70.338 | 23.423.977 $ | 2,18 % | +0,35 % |
| SCHWAB STRATEGIC TRUST | 5.420.524 | 163.437.248 $ | 15,18 % | +0,34 % |
| VANGUARD WORLD FUND | 860.656 | 125.735.635 $ | 11,68 % | +0,32 % |
| BlackRock Fund Advisors | 228.641 | 22.150.776 $ | 2,06 % | +0,30 % |
| SPDR SERIES TRUST | 1.599.700 | 109.545.576 $ | 10,17 % | +0,18 % |
| DF DENT & CO INC | 20.990 | 1.261.079 $ | 0,12 % | +0,12 % |
| Pinnacle Wealth Management Advisory Group, LLC | 29.724 | 1.302.654 $ | 0,12 % | +0,09 % |
Top-Reduzierungen
| Security | Shares | Value | Portfolio % | Δ Portfolio % |
|---|---|---|---|---|
| iSHARES TRUST | 529.684 | 80.668.609 $ | 7,49 % | -1,15 % |
| INVESCO EXCHANGE-TRADED FUND TRUST | 9.007 | 494.327 $ | 0,05 % | -0,43 % |
| SELECT SECTOR SPDR TRUST | 1.367.645 | 144.904.798 $ | 13,46 % | -0,40 % |
| Ancora Advisors LLC | 521.800 | 25.948.504 $ | 2,41 % | -0,34 % |
| Fidelity Merrimack Street Trust | 680.477 | 29.464.672 $ | 2,74 % | -0,30 % |
| TFC | 40.947 | 2.520.347 $ | 0,23 % | -0,14 % |
| COZAD ASSET MANAGEMENT INC | 143.408 | 11.967.188 $ | 1,11 % | -0,13 % |
| CAT | 4.727 | 3.832.408 $ | 0,36 % | -0,11 % |
| CMI | 5.425 | 2.802.184 $ | 0,26 % | -0,10 % |
| iShares, Inc. | 29.930 | 3.163.024 $ | 0,29 % | -0,08 % |
Profil aus dem Form-ADV-Part-2A-Brochure
Die folgenden Angaben sind eine KI-Zusammenfassung der Selbstauskunft des Advisers aus seiner Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC-Pflichtmeldung) — keine Bewertung, Prüfung oder Empfehlung des Advisers durch MarketInsider.
Dienstleistungen
WBH bietet Investmentmanagement, Finanzplanung, Nachlassplanung und Steuerplanung an. Das Unternehmen gibt sich nicht als Spezialist für eine bestimmte Beratungsdienstleistung aus. Die Dienstleistungen umfassen die Bestimmung der Anlageziele des Kunden, die anschließende Allokation der Vermögenswerte entsprechend diesen Zielen und die laufende Überwachung der Konten. Zusätzlich kann WBH auf Basis eines separaten schriftlichen Vertrags und einer separaten Gebühr Finanzplanungs- und Beratungsdienstleistungen zu nicht-investitionsbezogenen Themen wie Steuer- und Nachlassplanung, Versicherungen etc. erbringen. Die Verwaltung der Portfolios basiert auf Faktoren wie den Anlagezielen, der Risikotoleranz, dem Anlagehorizont und anderen Besonderheiten des jeweiligen Kunden. Kunden können Einschränkungen bei der Anlage in bestimmte Wertpapiere oder Arten von Wertpapieren auferlegen.
Gebühren
Für neue Kunden beträgt die Gebühr ein jährlicher Prozentsatz des verwalteten Vermögens zwischen 0,45% und 1,2%, abhängig von verschiedenen Faktoren. Historisch können die Gebühren entweder eine Pauschale oder ein Prozentsatz des verwalteten Vermögens sein, der zwischen 1,75% und 0,10% pro Jahr liegt. Für Kunden, die nur Finanzplanung wünschen, fällt eine Pauschale an: 6.000 $ für einen ersten Finanzplan und 3.000 $ für einen Folge-Plan. WBH kann die Gebühren nach eigenem Ermessen reduzieren, eine Pauschale erheben, die Gebühr ganz erlassen oder die Gebührenfälligkeit ändern. Für neue Kunden nach dem 1. Januar 2026 wird eine Mindestvierteljährliche Beratungsgebühr von 1.500 $ erhoben. Die Abrechnung erfolgt durch Einbehalten von Gebühren vom Kundenkonto oder durch Rechnungsstellung, wobei der Kunde die Methode wählen kann; die Abrechnung erfolgt in der Regel vierteljährlich.
Vom Adviser selbst angegebene Interessenkonflikte
Ein Interessenkonflikt besteht, da bestimmte Vertreter von WBH basierend auf den Einnahmen aus den betreuten Konten vergütet werden, zusätzlich zu einem Basisgehalt. Ein weiterer Konflikt besteht, da WBH eine höhere Gebühr für die Verwaltung von Aktien im Vergleich zu festverzinslichen Wertpapieren erhält, was einen wirtschaftlichen Anreiz darstellt, mehr Vermögenswerte in Aktien zu allokieren. WBH ist in Konflikt, wenn es (i) empfiehlt, dass Kunden Kredite von ihren Depotbanken aufnehmen, (ii) empfiehlt, dass Kunden Margin nutzen und weiter nutzen, und (iii) wenn es eine Depotbank als Kreditgeber für Kunden empfiehlt, da WBH in diesen Fällen die Empfehlung aussprechen könnte, Wertpapiere des Kunden zu verkaufen. Bei der Empfehlung von Rechts- oder Wirtschaftsprüfungsdiensten durch einen WBH-Vertreter besteht ein Interessenkonflikt, da die Einnahmen aus diesen Diensten einen Anreiz darstellen können, diese Dienste zu empfehlen.
Quelle: Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC IAPD) · Stand: 08.11.2026