Anlage-Simulator

Direktinvestment vs. Hebelprodukte (CFD, Warrant, Knock-Out, Mini-Future, Faktor, Optionen) im Vergleich. Lehrmodell mit simuliertem Kursverlauf — keine Pricing-Engine, keine Anlageberatung.

Basiswert (Aktie) Modell-Startwert: 100,00 € · Beispiel — echter Kurs nur für angemeldete Mitglieder

Zielkurs in 30 Tagen

110.00 € (+10,00%)

Anlagehorizont (Tage)

30 Tage

Eingesetztes Kapital (€)

1.500,00 €

Realistische Kursschwankungen einrechnen

Erweiterte Parameter (Hebel, Theta, Zinsen, Vola, Strike)

Margin-Hebel

Margin-Zinssatz (% p. a.)

5,50%

CFD-Hebel

ESMA-Retail-Cap für Einzelaktien: max. 5x (20 % Initial-Margin).

CFD-Finanzierung (% p. a.)

6,00%

Auf das volle Notional (Hebel × Kapital). Stop-Out bei Equity unter 50 % der Initial-Margin.

Risiko-Freier Zins (% p. a.)

2,50%

Default 2,5 % (DE-Tagesgeld-Top-Niveau). Aktueller US-T-Bills-Bezugswert zum Vergleich: 3,69%.

Warrant-Hebel (Long & Short)

Warrant-Theta (% v. Kurs/Tag)

0,50%

Knock-Out-Hebel

Knock-Out-Barriere (€)

80.00 € (−20,00%)

Mini-Future-Hebel

4.2x

Mini-Future-Stop-Loss (€)

80.00 € (−20,00%)

Faktor-Zertifikat-Hebel

Implizite Volatilität (% p. a.)

25,00%

Wirkt auf Faktor-Zertifikat (Vola-Drag) und Call-Optionsprämie.

Options-Strike Call/Put (€)

100.00 € (0,00%)

Delta (BS-abgeleitet): Call … / Put …

Delta-Ziel (Call)

Eingesetztes Kapital: **1.500,00 €** — maximaler Verlust pro Anlageform ist auf diesen Betrag begrenzt.
Anlageform	Endwert	Gewinn/Verlust
Direktinvestment (1:1)	1.650,00 €	+150,00 €
Tages-/Festgeld (risikofrei)	1.503,08 €	+3,08 €
Margin (Hebel 2)	1.793,22 €	+293,22 €
CFD Long (Hebel 5)	2.213,01 €	+713,01 €
CFD Short (Hebel 5)	713,01 €	-786,99 €
Warrant Long (Hebel 5)	2.025,00 €	+525,00 €
Warrant Short (Hebel 5)	525,00 €	-975,00 €
Knock-Out (Hebel 5)	2.250,00 €	+750,00 €
Mini-Future (Hebel 4.2)	2.130,00 €	+630,00 €
Faktor-Zertifikat (Hebel 4)	2.137,94 €	+637,94 €
Call-Option (Strike 100)	5.062,44 €	+3.562,44 €
Put-Option (Strike 100)	1,64 €	-1.498,36 €

Tabellen-Zahlen aktualisieren sich live beim Verschieben der Slider. Im Diagramm einzelne Linien per Klick auf die Legende ein-/ausblendbar.

Tooltip auf einer Linie zeigt pro Tag den Brutto-Anteil + Kosten (Theta, Margin-Zinsen, CFD-Finanzierung, Vola-Drag).

Lehrmodell — keine Anlageberatung, keine Pricing-Engine. Der hier gezeigte Vergleich von Direktinvestment, Margin, CFD Long/Short, Warrant, Knock-Out, Mini-Future, Faktor-Zertifikat sowie Call- und Put-Option dient ausschließlich der Aufklärung über Wirkmechanismen (Hebel, Theta-Decay, Vola-Drag, Barriere-Touch, Finanzierungskosten, Margin-Close-out). Hebelprodukte sind komplexe Finanzinstrumente und können zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals führen; bei Knock-Outs ggf. innerhalb von Minuten. Der Startkurs des Basiswerts stammt aus echten Marktdaten; alle Modellparameter (Hebel, Theta, implizite Volatilität, KO-Barriere, Strike, Finanzierungssatz) sind frei wählbar. Werden Parameter aus der Derivate-Suche vorbefüllt, dienen die Kennzahlen eines konkreten Scheins lediglich als Startwerte des Lehrmodells — das ist keine Empfehlung oder Bewerbung dieses Produkts, und die Simulation bildet seine reale Preisstellung nicht ab. Optionsprämien werden mit Black-Scholes berechnet, Faktor-Zertifikate über tagesgenaues Compound auf dem simulierten Pfad; reale Bid/Ask-Spreads, Emittentenmargen und Slippage fehlen.