SMITH SHELLNUT WILSON LLC

Die folgenden Angaben sind eine KI-Zusammenfassung der Selbstauskunft des Advisers aus seiner Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC-Pflichtmeldung) — keine Bewertung, Prüfung oder Empfehlung des Advisers durch MarketInsider.

Dienstleistungen

SSW bietet Anlageberatungsdienstleistungen, einschließlich diskretionärer und nicht-diskretionärer Portfoliomanagement für verschiedene Mandanten wie Finanzinstitute, Einzelpersonen, Treuhandfonds und Geschäftseinheiten. Zusätzlich können Beratungsdienstleistungen zu anlagebezogenen Angelegenheiten erbracht werden. Die Dienstleistungen umfassen die Bestimmung von Anlagezielen und die Identifizierung von Risikotoleranzniveaus. SSW entwickelt ein maßgeschneidertes Anlageportfolio aus inländischen und ausländischen Aktien, festverzinslichen Wertpapieren, Investmentfonds und börsengehandelten Fonds. Weitere angebotene Dienstleistungen umfassen Finanzplanungsdienstleistungen, die sich auf die persönliche Finanzsituation des Kunden beziehen, sowie Beratungsdienstleistungen zu Vermögensverwaltungs- und Bewertungsfragen. SSW bietet auch an der Beratung von Pensionsplänen und an der Bereitstellung von Bankberatungs- und Asset-Liability-Management-Dienstleistungen für Community Banks und andere Finanzinstitute an.

Gebühren

Die Anlageberatungsdienstleistungen werden auf Basis einer Gebühr angeboten, die verhandelbar ist und von der Größe und Komplexität der verwalteten Vermögenswerte abhängt. Für diskretionär verwaltete Vermögenswerte beträgt die jährliche Gebühr für die ersten $1.000.000 1,5%, für die nächsten $3.000.000 1,25% und ab $4 Millionen 1,0%. Für nicht-diskretionäre Konten sind die Gebühren generell niedriger. Die jährliche Gebühr basiert auf einem Prozentsatz des Marktwertes der beratenen Vermögenswerte und ist zusätzlich zu Brokerage-Provisionen und Transaktionsgebühren. Für Finanzplanungs- und Beratungsdienstleistungen werden vierteljährlich Gebühren basierend auf fest vereinbarten Dollarbeträgen berechnet. Die Gebühren für Bankberatung und Outsourced CFO-Dienstleistungen sind separat und können auf Basis eines festen monatlichen Retainers, stündlich oder projektbezogen berechnet werden.

Vom Adviser selbst angegebene Interessenkonflikte

Ein potenzieller Interessenkonflikt besteht darin, dass die Auswahl von Wertpapieren durch SSW von der Beziehung zu den Kunden, die die Wertpapiere ausgeben, beeinflusst werden kann, was der Bereitstellung von Mitteln für die Kunden von SSW dienen kann. SSW hat ein materielles Interesse daran, dass seine Kunden gut finanziert bleiben, da finanzielle Schwierigkeiten zu einer Reduzierung der Gebühren und des verwalteten Vermögens führen können. Ein Konflikt besteht durch die Zugehörigkeit zu b1BANK, da die Firma ein wirtschaftliches Interesse daran hat, Kunden für Bankdienstleistungen zu empfehlen, und b1BANK ein wirtschaftliches Interesse daran hat, seine Kunden an SSW zu verweisen. Ein weiterer Konflikt entsteht durch die Zugehörigkeit zu b1Capital, da Mitarbeiter von SSW in dieser Kapazität Provisionen oder andere transaktionsbasierte Vergütungen von b1Capital erhalten können, was ein finanzielles Anreiz für die Empfehlung von Transaktionen durch b1Capital darstellt.

Quelle: Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC IAPD) · Stand: 12.10.2026