ONEDIGITAL INVESTMENT ADVISORS LLC

Die folgenden Angaben sind eine KI-Zusammenfassung der Selbstauskunft des Advisers aus seiner Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC-Pflichtmeldung) — keine Bewertung, Prüfung oder Empfehlung des Advisers durch MarketInsider.

Dienstleistungen

OneDigital bietet Anlageberatungs- und -verwaltungsdienstleistungen für Förderer von Altersvorsorgeplänen sowie Anlageverwaltungsdienstleistungen für die Teilnehmer dieser Pläne an. Für Förderer von Altersvorsorgeplänen kann OneDigital entweder als Anlageberater nach §3(21) des Employee Retirement Income Security Act of 1974 („ERISA“) oder als Anlageverwalter nach §3(38) von ERISA fungieren. Die Dienstleistungen umfassen Beratung oder Verwaltung der tatsächlichen Anlage von Planvermögen, falls der Plan aus Poolkonten besteht. Darüber hinaus bietet OneDigital Unterstützung bei der Erstellung des Anlagepolitikstatements (IPS), der Auswahl einer geeigneten qualifizierten festgelegten Anlagealternative („QDIA“) sowie Anlageausbildung und Einschreibungsdienste für Planteilnehmer. Für andere Kundentypen wie Einzelpersonen, Institutionen, gemeinnützige Organisationen und Unternehmen werden auch Anlageberatung/Verwaltung, Versicherungsberatung, Finanzplanung und Family Office Services angeboten. OneDigital bietet zudem TPA-Dienstleistungen für Förderer von Altersvorsorgeplänen an, zu denen Compliance-Tests, die Erstellung notwendiger Planänderungen und die Vorbereitung der Form 5500-Einreichung gehören.

Gebühren

Für Anlageberatungs-/verwaltungsdienstleistungen berechnet OneDigital seine Gebühren entweder als Prozentsatz der Vermögenswerte im Altersvorsorgeplan oder als pauschale jährliche Gebühr. Diese Gebühren sind verhandelbar und variieren stark je nach Größe des Plans und den erbrachten Dienstleistungen. Für das Personalized Portfolios Programm wird ein separates Abkommen mit jedem Teilnehmer abgeschlossen, das eine Verwaltungsgebühr festlegt, die auf einem Prozentsatz des Wertes des Plankontos basiert. Die Beratungsgebühr beinhaltet keine anfallenden Steuern, Bestätigungsgebühren für Trades, Verwahrungsgebühren, Brokerage-Provisionen, Transaktionsgebühren oder andere Gebühren, die von der Planverwaltung/Verwahrstelle erhoben werden. Bei Zahlungen aus Planvermögen muss sich OneDigital auf die Planverwaltung verlassen, um die Gebühren einzuziehen.

Vom Adviser selbst angegebene Interessenkonflikte

Ein Interessenkonflikt besteht, wenn OneDigital oder seine IARs (Investment Adviser Representatives) Empfehlungen für Produkte geben, deren Kauf durch eine Provision beeinflusst werden könnte, anstatt sich ausschließlich auf die Bedürfnisse und besten Interessen des Kunden zu stützen. Dies betrifft Empfehlungen von Wertpapieren oder Versicherungsprodukten durch registrierte Vertreter oder Versicherungsagenten. Ein weiterer Konflikt entsteht, da OneDigital und/oder seine IARs bei der Empfehlung der Dienstleistungen von Digital Insurance LLC, der Muttergesellschaft, einen finanziellen Vorteil erhalten können. Zudem entsteht ein Interessenkonflikt, da OneDigital Vorteile durch die kostenlose Bereitstellung von Forschung, Modellen und Technologie von Model Managers erhält, was einen Anreiz für OneDigital schafft, deren Produkte zu empfehlen. Ein weiterer Konflikt besteht, da OneDigital eine Vereinbarung mit Mariner, LLC getroffen hat, wodurch OneDigital bei der Empfehlung der Anlageberatungsdienstleistungen von Mariner ein Interessekonflikt hat.

Quelle: Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC IAPD) · Stand: 13.10.2026