Stammdaten
| Name | RETIREMENT INCOME SOLUTIONS, INC. |
|---|---|
| Geschäftsname | – |
| CRD-Nummer | 110145 |
| SEC-Nummer | 801-71319 |
| Status | Approved |
| Typ | Registered |
| Sitz | ANN ARBOR, MI, United States |
| Website | https://www.linkedin.com/company/retirement-income-solutions/ |
| Letzte Form-ADV-Meldung | 13.05.2026 |
| 13F-Bezug | 13F-Portfolio ansehen → |
Portfolio (13F)
Portfolio-Zusammensetzung
Größte Aufstockungen & Reduzierungen
Top-Aufstockungen
| Security | Shares | Value | Portfolio % | Δ Portfolio % |
|---|---|---|---|---|
| Ancora Advisors LLC | 382.606 | 19.288.058 $ | 3,78 % | +2,51 % |
| COZAD ASSET MANAGEMENT INC | 1.230.254 | 62.096.234 $ | 12,17 % | +1,43 % |
| AAPL | 21.012 | 6.997.533 $ | 1,37 % | +0,17 % |
| VANGUARD GROUP INC | 11.588 | 811.759 $ | 0,16 % | +0,13 % |
| MSFT | 6.398 | 3.281.534 $ | 0,64 % | +0,13 % |
| FIDELITY COVINGTON TRUST | 181.482 | 8.038.108 $ | 1,57 % | +0,12 % |
| TMO | 438 | 295.672 $ | 0,06 % | +0,06 % |
| NVDA | 10.166 | 2.321.711 $ | 0,45 % | +0,05 % |
| NMCO | 28.484 | 253.223 $ | 0,05 % | +0,05 % |
| CRWD | 895 | 236.951 $ | 0,05 % | +0,05 % |
Top-Reduzierungen
| Security | Shares | Value | Portfolio % | Δ Portfolio % |
|---|---|---|---|---|
| SPDR SERIES TRUST | 2.760.983 | 218.225.588 $ | 42,75 % | -2,58 % |
| iSHARES TRUST | 295.870 | 72.665.253 $ | 14,24 % | -0,66 % |
| GLDM | 130.538 | 10.727.613 $ | 2,10 % | -0,37 % |
| MDY | 10.044 | 6.595.995 $ | 1,29 % | -0,15 % |
| ADVISORS MANAGEMENT GROUP INC /ADV | 35.334 | 7.350.179 $ | 1,44 % | -0,15 % |
| J.P. Morgan Exchange-Traded Fund Trust | 163.444 | 7.776.666 $ | 1,52 % | -0,13 % |
| Innovator ETFs Trust | 187.282 | 8.980.052 $ | 1,76 % | -0,09 % |
| BRK-B | 6.395 | 3.184.390 $ | 0,62 % | -0,06 % |
| SMITH SHELLNUT WILSON LLC /ADV | 1.245 | 379.277 $ | 0,07 % | -0,05 % |
| MCD | 951 | 219.624 $ | 0,04 % | -0,05 % |
Profil aus dem Form-ADV-Part-2A-Brochure
Die folgenden Angaben sind eine KI-Zusammenfassung der Selbstauskunft des Advisers aus seiner Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC-Pflichtmeldung) — keine Bewertung, Prüfung oder Empfehlung des Advisers durch MarketInsider.
Dienstleistungen
RIS bietet Asset Management und Review an, bei dem die Beratung individuell auf die Bedürfnisse und Anlageziele der Kunden zugeschnitten ist. Der Prozess umfasst sechs Schritte: Bestimmung des Risikoprofils und der Anlageziele durch Interview und Fragebogen; Festlegung eines Investment Policy Statements; Erstellung anfänglicher Allokationsvorschläge mit Nutzung von Fonds bei Pershing; Rebalancierung oder Änderung des Portfolios, was generell zweimal im Jahr geschieht; periodische Überprüfung der Anlagen in Bezug auf die finanziellen Ziele und Risikotoleranz des Kunden; und Bereitstellung regelmäßiger Berichte über den Status und die Performance der Bestände. Zusätzlich werden Asset Monitoring and Review Services für Alterskonten (einschließlich IRAs, 401a, 401k, 457 und 403b Konten) angeboten. RIS kann Kunden auch an Drittanbieterberater (TPAs) verweisen.
Gebühren
Für Asset Management and Review beträgt die jährliche Gebühr auf Basis des Depotwertes: 1% bis zu $1.000.000, 0,8% zwischen $1.000.000 und $2.000.000, und 0,6% über $2.000.000. Für Asset Monitoring and Review ist die jährliche Gebühr identisch: 1% bis zu $1.000.000, 0,8% zwischen $1.000.000 und $2.000.000, und 0,6% über $2.000.000. Es gibt einen Mindestkontostand von $750.000. Die Beratungsgebühren werden für beide Dienstleistungen vierteljährlich in Rückwirkend abgerechnet. Für Retirement and Financial Planning wird eine Pauschalgebühr ab $1500 verlangt, abhängig von der Komplexität des Plans. Für Retirement Plan Consulting Services beträgt die jährliche Gebühr 1,0% des Kontowertes der Teilnehmerkonten.
Vom Adviser selbst angegebene Interessenkonflikte
RIS kann ein Interessenkonflikt haben, wenn es Drittanbieterberater (TPAs) empfiehlt, da die Nutzung anderer Firmen zu höheren Betriebskosten führen könnte. Die Bereitstellung von Dienstleistungen und Vorteilen durch Service Provider kann auf der Grundlage des Platzierens eines bestimmten Vermögensbetrags bei diesen Anbietern basieren. RIS weist darauf hin, dass der Erhalt zusätzlicher Vergütung selbst einen potenziellen Interessenkonflikt darstellt. Bei Handelsfehlern behält sich RIS den Gewinn vor und schreibt ihn nicht dem Kunden zu.
Quelle: Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC IAPD) · Stand: 14.09.2026