SIGMA PLANNING CORPORATION

Die folgenden Angaben sind eine KI-Zusammenfassung der Selbstauskunft des Advisers aus seiner Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC-Pflichtmeldung) — keine Bewertung, Prüfung oder Empfehlung des Advisers durch MarketInsider.

Dienstleistungen

SPC bietet Investmentmanagement-, Finanzplanungs- und Beratungsdienstleistungen an, um IARs zu unterstützen, die Vermögenswerte von Middle American Investoren verwalten. Im Rahmen der Portfolio Management Services wird das SIGMA Managed Account angeboten, welches standardmäßig ein diskretionärer Account ist, wobei eine nicht-diskretionäre Vereinbarung auf schriftliches Verlangen hin gewählt werden kann. Bei der Erstellung eines Finanzplans oder der Bereitstellung von Portfoliomanagementdiensten sind die IARs auf Wertpapier- und Versicherungsprodukte beschränkt, die von SFC und Parkland genehmigt wurden.

Gebühren

Für die Portfolio Management Services zahlen Kunden einen laufenden jährlichen Account-Management-Fee (die „Beratungsgebühr“), die im Kundenvertragsdokument festgelegt ist. Diese Gebühr setzt sich aus einem Programmbereich und der Bruttovergütung des IAR zusammen. Die Beratungsgebühr basiert auf einem Prozentsatz der verwalteten Vermögenswerte des Kunden („Account AUM“). Die Berechnung der Beratungsgebühr erfolgt anhand eines gemischten Satzes, der im Kundenvertragsdokument ausgewählt wird. Die Programmbereichsgebühr ist nicht gemischt, und derselbe Satz gilt für alle Account AUM in diesem Programm. Gemäß der Vereinbarung mit Fidelity beträgt die Programmbereichsgebühr für Account AUM von $500.000 oder darunter 0,15% (15 Basispunkte).

Vom Adviser selbst angegebene Interessenkonflikte

Ein Interessenkonflikt entsteht, da ein IAR einen Anreiz hat, keine der Account-Positionen von der Verwaltung auszuschließen, um seine Vergütung zu maximieren. Ein weiterer Konflikt besteht, wenn IARs empfehlen, Buchhaltungs-, Rechts- oder TPA-Dienstleistungen von eigenen verbundenen Unternehmen zu nutzen, da dies einen finanziellen Anreiz darstellt. Wenn SPC als Promoter für eine TPIA agiert, erhält SPC eine Vergütung, wenn der Kunde die Dienstleistungen der TPIA nutzt, was einen Interessenkonflikt darstellt. Bei persönlichen Geschäften besteht ein Konflikt, da IARs die Möglichkeit haben, vor den Kunden zu handeln und potenziell günstigere Preise zu erzielen.

Quelle: Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC IAPD) · Stand: 24.10.2026