TOWNSEND & ASSOCIATES, INC.

Die folgenden Angaben sind eine KI-Zusammenfassung der Selbstauskunft des Advisers aus seiner Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC-Pflichtmeldung) — keine Bewertung, Prüfung oder Empfehlung des Advisers durch MarketInsider.

Dienstleistungen

Die IARs von Townsend bieten Finanzplanungsdienstleistungen basierend auf den spezifischen Bedürfnissen und Wünschen der Kunden für zukünftige finanzielle Bedürfnisse. Dies umfasst die Bereitstellung eines maßgeschneiderten Finanzplans, der innerhalb von 90 Tagen nach Datum des Vertragsabschlusses erstellt wird, sofern der Kunde alle erforderlichen Informationen bereitstellt. Empfehlungen können unter anderem Steuerplanung, Altersvorsorgeplanempfehlungen über das 401(k) Advantage Programm, Risikomanagement, Anlagen, Versicherungen, Bildungsfinanzierung, Altersvorsorgeplanung, Arbeitnehmerleistungen, Nachlassplanung, Unternehmens- oder Geschäftsabstimmung mit der persönlichen Situation, Cashflow-Analyse, Finanzierungsoptionen und gemeinnützige Spenden umfassen. Zusätzlich werden individuelle Finanzberatungsdienste angeboten, wenn die Kunden nicht für Finanzplanungsdienstleistungen mit Townsend vertraglich gebunden sind oder Konten führen, für die Townsend nicht als registrierter Vertreter agiert. Townsend bietet auch Überwachungsdienste für qualifizierte Altersvorsorgekonten bei externen Verwahrern an.

Gebühren

Für die Fertigstellung eines Finanzprofils wird eine Pauschale von $265 erhoben, zahlbar vor der Leistungserbringung. Für individuelle Finanzberatungsdienste wird eine Gebühr von $285 pro Stunde berechnet, wobei 50% der Gebühr basierend auf einer geschätzten Anzahl von Stunden im Voraus zu zahlen sind. Für fortlaufende Finanzplanungsdienstleistungen wird eine Pauschale von bis zu $150 für einen Zeitraum von einem Jahr erhoben. Nach dem ersten Jahr beträgt die jährliche Gebühr ebenfalls bis zu $150. Für das 401(k) Advantage Programm werden Gebühren allgemein bis zu $195 nach Ermessen des Townsend IAR pro Jahr im Voraus berechnet. Für die Verwaltung von Konten im Townsend Managed Account Program (TMAP) basiert die jährliche Anlageberatungsgebühr auf einem Prozentsatz des Marktwertes der Vermögenswerte, wobei die Verwaltungsgebühren monatlich im Voraus basierend auf dem durchschnittlichen Tagesbestand des Kundenkontos im Vormonat berechnet werden.

Vom Adviser selbst angegebene Interessenkonflikte

Ein Interessenkonflikt besteht bei der Empfehlung, ein Anlageprodukt auf Basis von Provisionen über PCS zu erwerben, da der Erhalt von Provisionen einen Anreiz darstellen kann, Anlageprodukte zu empfehlen, die auf den zu erwartenden Provisionen und nicht auf dem tatsächlichen Bedarf des Kunden basieren. Ein ähnlicher Interessenkonflikt besteht bei der Empfehlung eines Versicherungsprodukts, da der Erhalt von Provisionen einen Anreiz darstellen kann, Versicherungsprodukte zu empfehlen, die auf den erhaltenen Provisionen und nicht auf dem tatsächlichen Bedarf des Kunden basieren. Bei der Empfehlung von Anlageprodukten über PCS können die IARs Provisionen erhalten, und die IARs können auch in ihrer separaten Kapazität als unabhängige Versicherungsagenten Provisionen für den Verkauf von Versicherungsprodukten erhalten.

Quelle: Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC IAPD) · Stand: 24.10.2026