Stammdaten
| Name | MPS-LORIA FINANCIAL PLANNERS,LLC |
|---|---|
| Geschäftsname | – |
| CRD-Nummer | 122866 |
| SEC-Nummer | 801-66518 |
| Status | Approved |
| Typ | Registered |
| Sitz | BURR RIDGE, IL, United States |
| Website | HTTP://WWW.MPSLORIA.COM |
| Letzte Form-ADV-Meldung | 24.02.2026 |
| 13F-Bezug | 13F-Portfolio ansehen → |
Portfolio (13F)
Portfolio-Zusammensetzung
Größte Aufstockungen & Reduzierungen
Top-Aufstockungen
| Security | Shares | Value | Portfolio % | Δ Portfolio % |
|---|---|---|---|---|
| AAPL | 272.901 | 90.881.420 $ | 23,88 % | +2,01 % |
| MSFT | 6.763 | 3.468.828 $ | 0,91 % | +0,24 % |
| NVDA | 15.375 | 3.511.684 $ | 0,92 % | +0,11 % |
| CVX | 12.790 | 2.611.754 $ | 0,69 % | +0,11 % |
| MCK | 2.841 | 2.425.673 $ | 0,64 % | +0,05 % |
| GLND | 48.104 | 246.774 $ | 0,06 % | +0,04 % |
| DHR | 5.243 | 1.161.587 $ | 0,31 % | +0,03 % |
| META | 740 | 536.862 $ | 0,14 % | +0,02 % |
| TAK | 25.704 | 467.549 $ | 0,12 % | +0,01 % |
| KO | 3.708 | 319.250 $ | 0,08 % | +0,01 % |
Top-Reduzierungen
| Security | Shares | Value | Portfolio % | Δ Portfolio % |
|---|---|---|---|---|
| COZAD ASSET MANAGEMENT INC | 646.450 | 52.465.926 $ | 13,79 % | -0,52 % |
| BlackRock Finance, Inc. | 279.719 | 17.225.091 $ | 4,53 % | -0,47 % |
| SCHWAB STRATEGIC TRUST | 337.886 | 8.491.077 $ | 2,23 % | -0,24 % |
| iSHARES TRUST | 420.358 | 152.239.534 $ | 40,01 % | -0,16 % |
| UNH | 7.664 | 2.813.140 $ | 0,74 % | -0,13 % |
| PGR | 14.077 | 2.918.303 $ | 0,77 % | -0,07 % |
| GOOGL | 10.682 | 3.655.781 $ | 0,96 % | -0,07 % |
| CAT | 777 | 630.127 $ | 0,17 % | -0,06 % |
| GE | 2.484 | 775.869 $ | 0,20 % | -0,05 % |
| HD | 2.229 | 634.080 $ | 0,17 % | -0,05 % |
Profil aus dem Form-ADV-Part-2A-Brochure
Die folgenden Angaben sind eine KI-Zusammenfassung der Selbstauskunft des Advisers aus seiner Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC-Pflichtmeldung) — keine Bewertung, Prüfung oder Empfehlung des Advisers durch MarketInsider.
Dienstleistungen
MPS LORIA Financial Planners, LLC bietet Anlageberatungsdienste und Finanzplanungen für Kunden an. Die Firma führt ein Interview mit potenziellen Kunden durch, um deren Bedürfnisse, Ziele und allgemeine Risikotoleranz zu ermitteln. Bei der Beratung wird bestimmt, ob das Konto diskretionär oder nicht-diskretionär ist; die Mehrheit der Konten sind diskretionär. Für Finanzplanungsdienste wird ein separates Finanzplanungsvereinbarung abgeschlossen. Zusätzlich bietet die Firma Pensionsberatungsdienste für Arbeitgebervergünstigungspläne und deren Treuhänder an, welche umfassen können: eine bestehende Planüberprüfung und Analyse, Beratung auf Ebene des Plans bezüglich der Fonds-Auswahl und Anlageoptionen, Bildungsdienstleistungen für Planteilnehmer, Überwachung der Anlageperformance und/oder laufende Beratung. Die Firma gibt an, dass sie keine Wrap Fee Programme anbietet.
Gebühren
Finanzplanung wird mit einem Satz von 200 US-Dollar pro Stunde abgerechnet; ein Supervisor der Firma ist autorisiert, diesen Satz zu senken. Für verwaltete Konten werden Gebühren als Prozentsatz der verwalteten Vermögenswerte berechnet: 1,25% für $0 - $999.000; 1,00% für $1 Million - $2.999.999; 0,75% für $3 Millionen - $4.999.999; und nach Ermessen bei über $5 Millionen. Die Gebühren für Konten mit CDs und bestimmten festverzinslichen Wertpapieren werden individuell festgelegt. Bei Verwendung eines Sub-Advisors beträgt die maximale kombinierte Gebühr von Sub-Advisor und MPS LORIA 3%. Pensionsberatungsgebühren werden als Prozentsatz der Vermögenswerte berechnet und haben eine Höchstgebühr von 1,00%. Alle MPS LORIA Beratungsgebühren werden vierteljährlich im Nachhinein abgerechnet.
Vom Adviser selbst angegebene Interessenkonflikte
Bei der Beratung zu IRA-Übertragungen wird ein Interessenkonflikt genannt: Personen, die Anlageberatung in Namen der Firma leisten, haben einen Anreiz, eine Übertragung an den Kunden zu empfehlen, um erfolgsabhängige Vergütung zu generieren, anstatt sich ausschließlich nach den Bedürfnissen des Kunden zu richten. Ein weiterer potenzieller Konflikt besteht bei LORIA Financial Group, LLC, da Mitarbeiter, die lizenzierte Versicherungsagenten sind und nicht angestellt sind, einen Teil der Provisionen erhalten können, wenn ein Beratungskunde diese Dienste nutzt. Die Firma adressiert diesen Konflikt durch Offenlegung des Risikos gegenüber den Kunden.
Quelle: Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC IAPD) · Stand: 19.09.2026