HBW ADVISORY SERVICES LLC

Die folgenden Angaben sind eine KI-Zusammenfassung der Selbstauskunft des Advisers aus seiner Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC-Pflichtmeldung) — keine Bewertung, Prüfung oder Empfehlung des Advisers durch MarketInsider.

Dienstleistungen

HBW bietet Asset Management Services an, bei denen die jährliche Gebühr ein Prozentsatz der verwalteten Vermögenswerte nicht überschreiten darf. Für kombinierte laufende Finanzplanungs- und Asset-Management-Dienstleistungen wird ein Pauschalbetrag von bis zu $10.000 angegeben, abhängig von Größe, Komplexität und geschätzten Stunden. Für Finanzplanungsdienstleistungen werden entweder eine Pauschale von bis zu $2.500 oder ein Stundenansatz von bis zu $300 pro Stunde berechnet. HBW kann die Finanzplanungsgebühren in dem Maße auf die Asset Management Service angerechnet werden, wie der Kunde den Finanzplan umsetzt. HBW bietet auch Abonnementdienste für von Unternehmen gesponserte Altersvorsorgepläne an.

Gebühren

Die jährliche Gebühr für Asset Management beträgt ein Prozentsatz der verwalteten Vermögenswerte, nicht mehr als 2.00%. Die tatsächliche Gebühr wird im Investment Advisory Agreement festgelegt und hängt von den verwalteten Vermögenswerten, der Komplexität der Anlagen, den Kundenzielen und anderen Faktoren ab. Die Gebühr ist typischerweise vierteljährlich im Nachhinein basierend auf dem durchschnittlichen täglichen Kontostand des Vorquartals zahlbar. Für Online Portfolio Management beträgt die jährliche Gebühr nicht mehr als 1.50%, und diese wird vierteljährlich im Nachhinein basierend auf dem durchschnittlichen täglichen Kontostand des Vorquartals berechnet. Bei Finanzplanungsdienstleistungen können die Gebühren entweder eine Pauschale von bis zu $2.500 oder ein Stundenansatz von bis zu $300 pro Stunde betragen. HBW verlangt keine Vorauszahlung von Gebühren, die mehr als sechs Monate im Voraus und über $1.200 liegen.

Vom Adviser selbst angegebene Interessenkonflikte

Ein Interessenkonflikt besteht, weil HBW oder Personen, die mit der Firma verbunden sind, ein finanzielles Interesse daran haben, die Dienstleistungen eines Drittanbieter-Beraters zu empfehlen, wenn HBW oder verbundene Personen mit diesem Berater günstigere Vergaberechnungen haben. Ein weiterer Interessenkonflikt besteht, weil HBW oder verbundene Personen ein Anreiz haben, einen Co-Advisor gegenüber einem anderen zu empfehlen. Bei der Empfehlung anderer Berater erhält HBW Vergütung vom TPMM für die Empfehlung der Nutzung deren Dienstleistungen. Bei der Zusammenarbeit mit einem unabhängigen Broker-Dealer können die beauftragten Vertreter einen Anreiz haben, Anlageprodukte oder Dienstleistungen zu empfehlen, die von diesem Broker-Dealer angeboten werden, basierend auf der erhaltenen Vergütung. Ein Interessenkonflikt besteht, weil HBW die Fähigkeit hat, vor dem Kunden zu handeln und potenziell günstigere Preise zu erhalten.

Quelle: Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC IAPD) · Stand: 16.10.2026