HARBOR INVESTMENT ADVISORY, LLC

Die folgenden Angaben sind eine KI-Zusammenfassung der Selbstauskunft des Advisers aus seiner Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC-Pflichtmeldung) — keine Bewertung, Prüfung oder Empfehlung des Advisers durch MarketInsider.

Dienstleistungen

Als Investmentberater bietet Harbor Investment Advisory, LLC („Harbor“) Anlageberatungs- und Brokerage-Dienstleistungen an. Als Investmentberater bietet Harbor Anlageberatungsdienste („Advisory Services“ oder „Advisory Programs“) über eine breite Palette von Anlageklassen, Strategien und Anlagen an. Separaterweise bietet Harbor Wrap Fee Programme an, bei denen der Kunde eine einzige, gebündelte oder Wrap-Gebühr für Anlageberatung, Transaktionsdienstleistungen, Verwaltungskosten und andere Gebühren und Ausgaben zahlt. Als Broker-Dealer bietet Harbor auch Brokerage-Konto-Dienstleistungen („Brokerage Services“) an, die den Handel über ein Provisions- oder Transaktionskonto ermöglichen. Diese Dienste sind von den Advisory Services getrennt. Im Rahmen der Advisory Services werden Dienstleistungen wie die fortlaufende Verwaltung von Kundengeldern, Unterstützung bei der Bestimmung von Anlagezielen und der Festlegung einer Anlagestrategie, Durchführung von Due Diligence bei Drittanbieter-Asset-Managern und Einzelwertpapieren, die Durchführung von Agency-Brokerage-Transaktionen sowie administrative Dienstleistungen erbracht. Harbor bietet bestimmte Advisory Services auch über den Drittanbieter Envestnet an.

Gebühren

Harbor wird durch eine jährliche, an Vermögensbasis gekoppelte Gebühr vergütet, die je nach gewähltem Advisory Program als „Advisory Fee“, „Client Fee“ oder „Wrap Fee“ bezeichnet wird und monatlich oder vierteljährlich im Rückstand gezahlt wird. Die Gebührenbereiche sind wie folgt: Harbor Manager Select mit 0,25% - 2,00% (monatlich im Rückstand); Harbor Investment Consulting mit 0,25% - 1,50% (monatlich im Rückstand); Retirement Plan Services mit einer Pauschalgebühr, Stundengebühr und/oder Gebühr auf Basis der Vermögenswerte (monatlich oder vierteljährlich im Rückstand); und Financial Planning Services mit einer Pauschalgebühr, Stundengebühr und/oder Gebühr auf Basis der Vermögenswerte (variiert je nach Engagement Letter). Die Advisory Fees werden innerhalb von zwanzig (20) Geschäftstagen nach Ende des Zeitraums, für den die Gebühren angefallen sind, vom Konto abgebucht. Zusätzlich zur Advisory Fee können Kunden direkt oder indirekt andere Gebühren und Ausgaben für getätigte Anlagen tragen, wie z.B. Transaktionsgebühren, Verwaltungsgebühren von Fonds oder Gebühren von Drittanbietern.

Vom Adviser selbst angegebene Interessenkonflikte

Beim Kauf oder Verkauf von Wertpapieren in einem Brokerage Account zahlt der Kunde an Harbor eine transaktionsbasierte Vergütung in Form von Sales Charges, wobei Harbor ein Interesse daran hat, dass der Kunde häufiger handelt. Es besteht ein finanzielles Interesse, Konten und Dienstleistungen basierend auf dem zu erwartenden Vergütungsbetrag zu empfehlen. Bei der Versicherung bietet Harbor Produkte über lizenzierte Vertreter an, und Harbor und diese Vertreter erhalten auf verkaufte Versicherungsprodukte eine provisionsbasierte Vergütung, die von der Advisory Fee getrennt ist, was ein Anreiz darstellt, solche Produkte zu empfehlen. Darüber hinaus können leitende Angestellte, Vorstände und Mitarbeiter von Harbor und seinen verbundenen Unternehmen Wertpapiere handeln, die für die Kunden empfohlen oder gekauft wurden, sofern dies der Code of Ethics und geltendes Recht zulassen.

Quelle: Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC IAPD) · Stand: 14.10.2026