Stammdaten
| Name | HAPANOWICZ & ASSOCIATES FINANCIAL SERVICES, INC. |
|---|---|
| Geschäftsname | HAPANOWICZ FINANCIAL |
| CRD-Nummer | 157523 |
| SEC-Nummer | 801-72352 |
| Status | Approved |
| Typ | Registered |
| Sitz | PITTSBURGH, PA, United States |
| Website | HTTPS://WWW.HAPFINANCIAL.COM |
| Letzte Form-ADV-Meldung | 24.06.2026 |
| 13F-Bezug | 13F-Portfolio ansehen → |
Portfolio (13F)
Portfolio-Zusammensetzung
Größte Aufstockungen & Reduzierungen
Top-Aufstockungen
| Security | Shares | Value | Portfolio % | Δ Portfolio % |
|---|---|---|---|---|
| RBB FUND, INC. | 785.134 | 37.168.252 $ | 18,11 % | +0,48 % |
| VANGUARD GROUP INC | 1.155.319 | 136.514.165 $ | 66,51 % | +0,35 % |
| PM | 1.060 | 202.269 $ | 0,10 % | +0,10 % |
| AAPL | 4.042 | 1.346.065 $ | 0,66 % | +0,08 % |
| MSFT | 1.036 | 531.366 $ | 0,26 % | +0,07 % |
| NVDA | 4.988 | 1.139.159 $ | 0,55 % | +0,06 % |
| META | 801 | 580.870 $ | 0,28 % | +0,06 % |
| AMZN | 6.721 | 1.674.539 $ | 0,82 % | +0,02 % |
| VZ | 6.744 | 309.349 $ | 0,15 % | +0,01 % |
| GLD | 2.856 | 1.087.680 $ | 0,53 % | +0,01 % |
Top-Reduzierungen
| Security | Shares | Value | Portfolio % | Δ Portfolio % |
|---|---|---|---|---|
| OSK | 10.202 | 1.314.222 $ | 0,64 % | -0,37 % |
| VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 20.308 | 6.986.440 $ | 3,40 % | -0,21 % |
| AMAT | 1.577 | 806.445 $ | 0,39 % | -0,17 % |
| iSHARES TRUST | 21.735 | 3.493.770 $ | 1,70 % | -0,09 % |
| GOOGL | 7.509 | 2.568.528 $ | 1,25 % | -0,07 % |
| TSLA | 1.456 | 516.604 $ | 0,25 % | -0,05 % |
| BlackRock Finance, Inc. | 61.515 | 4.651.815 $ | 2,27 % | -0,04 % |
| PNC | 2.949 | 655.445 $ | 0,32 % | -0,04 % |
| DIA | 3.009 | 1.530.226 $ | 0,75 % | -0,03 % |
| CSCO | 2.106 | 226.669 $ | 0,11 % | -0,01 % |
Profil aus dem Form-ADV-Part-2A-Brochure
Die folgenden Angaben sind eine KI-Zusammenfassung der Selbstauskunft des Advisers aus seiner Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC-Pflichtmeldung) — keine Bewertung, Prüfung oder Empfehlung des Advisers durch MarketInsider.
Dienstleistungen
Die Dienstleistungen umfassen Finanzplanung, deren Gebühren allgemein auf dem Zeitaufwand basieren und nach der Komplexität des Finanzplans berechnet werden, wobei Anpassungen vorbehalten sind. Zudem werden Beratungsdienstleistungen zu Themen wie Steuerplanung, Nachlassplanung und Unternehmensplanung angeboten; diese sind in den oben genannten Satz von Gebühren enthalten. Hapanowicz gibt an, keine Rechts- oder Steuerberatung zu erbringen, arbeitet aber mit Steuer- und Rechtsberatern zusammen. Im Rahmen des Hapanowicz SWM (Strategic Wealth Investment Management) Programms wird ein jährlicher Anlageberatungsgebühr berechnet, die bis zu 2,0% der gehaltenen Vermögenswerte betragen kann und verhandelbar ist. Bei einem Fee Based Variable Annuity Program wird eine laufende Beratungsgebühr, typischerweise als Prozentsatz der verwalteten Vermögenswerte, für das Portfoliomanagement erhoben.
Gebühren
Die Gebühren für Finanzplanungsdienstleistungen basieren allgemein auf dem Zeitaufwand und werden nach der Komplexität des Finanzplans berechnet, vorbehaltlich weiterer Überprüfung. Die Gebühren für Beratungsdienstleistungen sind ebenfalls in der oben beschriebenen Rate enthalten. Für das Hapanowicz SWM Programm beträgt die jährliche Anlageberatungsgebühr bis zu 2,0% der gehaltenen Vermögenswerte und ist verhandelbar. Diese jährliche Gebühr wird vierteljährlich im Voraus per Lastschrift vom Kundenkonto abgebucht. Für die Finanzplanung können die fälligen Anlageberatungsgebühren durch direkte Zahlung oder durch Abbuchung von einem bestehenden Anlagekonto beglichen werden. Bei einem Fee Based Variable Annuity Program wird eine laufende Beratungsgebühr, typischerweise als Prozentsatz der verwalteten Vermögenswerte, erhoben.
Vom Adviser selbst angegebene Interessenkonflikte
Hapanowicz kann bei der Empfehlung eines bestimmten Versicherungsagenten Vergütungsgebühren (in Form eines Teils der Versicherungsprämie) erhalten. Darüber hinaus kann das Unternehmen gelegentlich Kostenerstattungen für Reise- und/oder Marketingausgaben von Emittenten von Anlage- und/oder Versicherungsprodukten erhalten. Die erhaltenen Reise- und Marketingkostenerstattungen können ein Interessenkonflikt darstellen, da ein Anreiz besteht, bestimmte Produkte und Anlagen aufgrund des Erhalts dieser Vergütung zu empfehlen, anstatt nach dem besten Interesse der Kunden zu handeln. Ein Interessenkonflikt kann auch entstehen, wenn das Unternehmen bei der Empfehlung von Produkten handelt, die durch solche Arrangements beeinflusst werden könnten.
Quelle: Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC IAPD) · Stand: 30.10.2026