BERNARDO WEALTH PLANNING, LLC

Die folgenden Angaben sind eine KI-Zusammenfassung der Selbstauskunft des Advisers aus seiner Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC-Pflichtmeldung) — keine Bewertung, Prüfung oder Empfehlung des Advisers durch MarketInsider.

Dienstleistungen

Wellfull bietet Finanzplanung für Familien, Einzelpersonen, Trusts, Rentenpläne oder andere Organisationen an. Die Dienstleistungen umfassen unter anderem die Erstellung von Finanzplänen, Cashflow-Management, Steuerplanung, Investitionsberatung, Bildungsfinanzierung, Rentenplanung sowie Versicherungs- und Nachlassplanung. Zudem werden Vermögensverwaltung auf diskretionärer Basis, Beratungsdienstleistungen für Rentenpläne sowie die Möglichkeit zum Investieren in Pool-Investmentvehikel (B Capital Funds) angeboten.

Gebühren

Die Gebühren für die Vermögensverwaltung liegen in der Regel zwischen 0,00 % und 2,00 % pro Jahr des Marktwerts der verwalteten Vermögenswerte. Für Beratungsleistungen zu Rentenplänen variieren die Gebühren zwischen 0,10 % und 1,00 % pro Jahr. Bei American Funds werden Gebühren zwischen 0 % und 0,75 % erhoben, die nicht von Wellfull abgerechnet werden. Die Gebühren für Pool-Investmentvehikel sind in den jeweiligen Prospekten der Vehikel festgelegt.

Vom Adviser selbst angegebene Interessenkonflikte

Es bestehen Interessenkonflikte durch die Empfehlung von Versicherungsprodukten durch Mitarbeiter, die als unabhängige Versicherungsagenten tätig sind und Provisionen erhalten. Zudem besteht ein Konflikt bei der Empfehlung von B Capital Funds, da diese von verbundenen Unternehmen verwaltet werden und eine Ressourcenallokation begünstigen. Ein weiterer Konflikt ergibt sich aus der Bereitstellung von Steuer- und Buchhaltungsdienstleistungen durch die verbundene Einheit B Tax Advisory, LLC. Zudem besteht ein potenzieller Vorteil durch die Nutzung von Büroflächen in einem Gebäude unter gemeinsamer Kontrolle.

Quelle: Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC IAPD) · Stand: 06.09.2026