Stammdaten
| Name | MARINO, STRAM AND ASSOCIATES LLC |
|---|---|
| Geschäftsname | MSA FINANCIAL |
| CRD-Nummer | 107768 |
| SEC-Nummer | 801-72425 |
| Status | Approved |
| Typ | Registered |
| Sitz | BRAINTREE, MA, United States |
| Website | HTTPS://WWW.LINKEDIN.COM/COMPANY/MARINO-STRAM-&-ASSOCIATES/ |
| Letzte Form-ADV-Meldung | 18.06.2026 |
| 13F-Bezug | 13F-Portfolio ansehen → |
Portfolio (13F)
Portfolio-Zusammensetzung
Größte Aufstockungen & Reduzierungen
Top-Aufstockungen
| Security | Shares | Value | Portfolio % | Δ Portfolio % |
|---|---|---|---|---|
| MSFT | 21.589 | 11.072.562 $ | 2,92 % | +0,86 % |
| AAPL | 46.718 | 15.558.087 $ | 4,10 % | +0,43 % |
| MPC | 11.568 | 4.574.393 $ | 1,21 % | +0,39 % |
| VLO | 8.940 | 3.465.305 $ | 0,91 % | +0,27 % |
| XOM | 23.771 | 3.868.749 $ | 1,02 % | +0,20 % |
| MA | 3.522 | 1.942.168 $ | 0,51 % | +0,17 % |
| AMGN | 5.832 | 2.458.336 $ | 0,65 % | +0,11 % |
| MRK | 24.976 | 3.629.271 $ | 0,96 % | +0,10 % |
| CVX | 9.488 | 1.937.636 $ | 0,51 % | +0,10 % |
| BLK | 3.784 | 4.004.511 $ | 1,06 % | +0,08 % |
Top-Reduzierungen
| Security | Shares | Value | Portfolio % | Δ Portfolio % |
|---|---|---|---|---|
| SPDR SERIES TRUST | 332.244 | 43.480.112 $ | 11,46 % | -0,84 % |
| iSHARES TRUST | 373.118 | 107.283.059 $ | 28,27 % | -0,55 % |
| NYLIM ETF Trust | 224.186 | 8.333.008 $ | 2,20 % | -0,35 % |
| GOOGL | 23.869 | 8.171.874 $ | 2,15 % | -0,15 % |
| MCD | 9.437 | 2.179.325 $ | 0,57 % | -0,11 % |
| ADVISORS MANAGEMENT GROUP INC /ADV | 31.378 | 6.527.194 $ | 1,72 % | -0,09 % |
| AVGO | 8.215 | 2.885.040 $ | 0,76 % | -0,09 % |
| LLY | 3.051 | 3.530.422 $ | 0,93 % | -0,08 % |
| AEP | 12.583 | 1.492.838 $ | 0,39 % | -0,08 % |
| WMT | 17.274 | 1.795.081 $ | 0,47 % | -0,07 % |
Profil aus dem Form-ADV-Part-2A-Brochure
Die folgenden Angaben sind eine KI-Zusammenfassung der Selbstauskunft des Advisers aus seiner Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC-Pflichtmeldung) — keine Bewertung, Prüfung oder Empfehlung des Advisers durch MarketInsider.
Dienstleistungen
MSA Financial bietet Investment Management Services an, deren Gebühren vierteljährlich und im Voraus berechnet werden. Für Altersvorsorgeberatungsdienstleistungen wird ein jährlicher, an den Vermögenswert gebundener Satz von bis zu 1,00% berechnet. Finanzplanungs- oder Beratungsdienstleistungen werden stundenweise zwischen $100 und $1.000 pro Stunde oder auf Basis einer Pauschale zwischen $1.000 und $5.000 angeboten. Für Finanzinstitut-Beratungsdienstleistungen wird eine Beratungsgebühr basierend auf den verwalteten Vermögenswerten von Brokerage-Kunden erhoben.
Gebühren
Investmentberatungsgebühren werden jährlich mit einem Satz von bis zu 1,50% berechnet und basieren auf dem Marktwert der verwalteten Vermögenswerte zum Ende des vorangegangenen Quartals. Bei Einlagen über $50.000 oder Abhebungen über $50.000 Mitte eines Quartals wird die Gebühr am Quartalsende neu berechnet. Für Altersvorsorgeberatungsdienstleistungen beträgt der jährliche an den Vermögenswert gebundene Satz bis zu 1,00%. Finanzplanungs- oder Beratungsdienstleistungen werden stundenweise zwischen $100 und $1.000 oder pauschal zwischen $1.000 und $5.000 berechnet. Die Gebühren für die Investmentberatungsdienste sind zusätzlich zu allen anfallenden Verwahrungs- und Ausführungsgebühren.
Vom Adviser selbst angegebene Interessenkonflikte
Die Beratung von Versicherungen kann ein Interessenkonflikt darstellen, da die Advisory Persons bei Verkauf von Produkten verschiedener Versicherungsgesellschaften gewöhnliche Provisionen und andere verwandte Einnahmen erhalten. Bei der Bereitstellung von Beratungsdienstleistungen für Finanzinstitute besteht ein Interessenkonflikt, der durch die Zustimmung der Brokerage-Kunden gemindert wird. MSA Financial hat ein Code of Ethics, das ein Treue-, Fairness- und guten Glauben-Pflichtverhältnis gegenüber jedem Kunden festlegt. Die Firma erlaubt es den Supervised Persons, dieselben Wertpapiere zu kaufen oder zu verkaufen, die empfohlen oder für Kunden erworben werden können, was einen Interessenkonflikt darstellt, der durch Richtlinien und Verfahren gemindert wird.
Quelle: Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC IAPD) · Stand: 23.10.2026