Stammdaten
| Name | PLANNING ALTERNATIVES LTD |
|---|---|
| Geschäftsname | – |
| CRD-Nummer | 110268 |
| SEC-Nummer | 801-18310 |
| Status | Approved |
| Typ | Registered |
| Sitz | BIRMINGHAM, MI, United States |
| Website | https://www.youtube.com/channel/UCeLQ7fPeKomf2Qwn5_57qHg |
| Letzte Form-ADV-Meldung | 25.03.2026 |
| 13F-Bezug | 13F-Portfolio ansehen → |
Portfolio (13F)
Portfolio-Zusammensetzung
Größte Aufstockungen & Reduzierungen
Top-Aufstockungen
| Security | Shares | Value | Portfolio % | Δ Portfolio % |
|---|---|---|---|---|
| COZAD ASSET MANAGEMENT INC | 758.063 | 121.809.653 $ | 20,30 % | +3,03 % |
| WFC | 94.776 | 7.832.289 $ | 1,31 % | +1,31 % |
| LRCX | 7.747 | 3.357.008 $ | 0,56 % | +0,23 % |
| GOOGL | 11.907 | 4.234.990 $ | 0,71 % | +0,13 % |
| MU | 931 | 1.074.644 $ | 0,18 % | +0,13 % |
| V | 2.663 | 913.649 $ | 0,15 % | +0,11 % |
| AMD | 1.553 | 902.370 $ | 0,15 % | +0,11 % |
| UNH | 1.081 | 449.297 $ | 0,07 % | +0,07 % |
| INTC | 5.063 | 707.007 $ | 0,12 % | +0,07 % |
| AMAT | 1.266 | 915.318 $ | 0,15 % | +0,07 % |
Top-Reduzierungen
| Security | Shares | Value | Portfolio % | Δ Portfolio % |
|---|---|---|---|---|
| iSHARES TRUST | 418.719 | 311.943.013 $ | 51,99 % | -4,00 % |
| SCHWAB STRATEGIC TRUST | 988.062 | 27.936.907 $ | 4,66 % | -0,55 % |
| Wealth Advisory Solutions, LLC | 503.718 | 30.369.136 $ | 5,06 % | -0,39 % |
| AAPL | 67.560 | 19.549.248 $ | 3,26 % | -0,15 % |
| IBIT | 47.435 | 1.579.112 $ | 0,26 % | -0,11 % |
| META | 1.529 | 861.271 $ | 0,14 % | -0,11 % |
| MA | 628 | 322.307 $ | 0,05 % | -0,07 % |
| XOM | 4.146 | 566.862 $ | 0,09 % | -0,06 % |
| COST | 683 | 638.927 $ | 0,11 % | -0,06 % |
| DTE | 16.203 | 2.468.852 $ | 0,41 % | -0,06 % |
Profil aus dem Form-ADV-Part-2A-Brochure
Die folgenden Angaben sind eine KI-Zusammenfassung der Selbstauskunft des Advisers aus seiner Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC-Pflichtmeldung) — keine Bewertung, Prüfung oder Empfehlung des Advisers durch MarketInsider.
Dienstleistungen
Das Unternehmen bietet Dienstleistungen im Bereich Vermögensverwaltung (Wealth Management), Finanzplanung und Anlageberatung an. Bezüglich Stimmrechts wird angegeben, dass keine Stimmrechte für Kunden abgegeben werden und der Verwahrer angewiesen ist, alle Protokolle direkt an den Kunden zu senden. Für qualifizierte Plan-Kunden wird die Verantwortung übernommen, auf Anfragen bezüglich jährlicher oder außerordentlicher Jahreshauptversammlungen von Wertpapieren in deren Konto zu antworten oder diese abzustimmen.
Gebühren
Für Vermögensverwaltung wird eine pauschale jährliche Verwaltungsgebühr für Anlageverwaltung, Finanzplanung und Beratungsdienstleistungen erhoben. Die Gebührenstruktur basiert auf verschiedenen Wertbereichen: Bis zu $2.000.000 sind 0,95% fällig; der nächste $3.000.000 betragen 0,75%; die nächsten $5.000.000 kosten 0,50%; die nächsten $15.000.000 belaufen sich auf 0,35%; die nächsten $25.000.000 sind 0,25%; und über $50.000.000 beträgt der Satz 0,20%. Ein Mindestjahresgebühr von $5.000 wird erhoben. Die Gebühren werden vierteljährlich im Nachhinein auf Basis des Endwertes der Konten berechnet. Für qualifizierte Plan-Kunden gilt ein anderer Satz: Bis zu $1.500.000 sind 0,75%; der nächste $3.500.000 kosten 0,50%; die nächsten $5.000.000 betragen 0,35%; und über $10.000.000 beträgt der Satz 0,25%. Für Family Office Services wird ein Retainer sowie eine Beratungsgebühr erhoben, deren Details in einem separaten Vertrag festgelegt sind.
Vom Adviser selbst angegebene Interessenkonflikte
Ein Interessenkonflikt entsteht, da die Vergütung auf dem gesamten verwalteten Vermögenswert basiert; daher reduziert sich die Gebühr, wenn der Kunde Beratung sucht, die zu einer Reduzierung der Assets unter Verwaltung führt. Das Unternehmen gibt an, dass es nichts Offenzulegen für diesen Punkt hat.
Quelle: Form-ADV-Part-2A-Brochure (SEC IAPD) · Stand: 14.09.2026