Stammdaten
Winchester Bancorp, Inc. ist die Bankenholdinggesellschaft für Winchester Savings Bank und bietet eine Reihe von Bankprodukten und Dienstleistungen in Massachusetts an. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenkonten, einschließlich Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate. Es bietet auch Darlehen wie Wohnimmobiliendarlehen und gewerbliche Immobiliendarlehen, Baudarlehen, Eigenheimkredite und Kreditlinien, gewerbliche Geschäftsdarlehen und Verbraucherdarlehen an. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in Wertpapiere.
Unternehmen & Branche
| Name | Winchester Bancorp, Inc./MD/ |
|---|---|
| Ticker | WSBK |
| CIK | 0002047235 |
| Boerse | Nasdaq |
| Sektor | Financial Services |
| Industrie | Banks - Regional |
| SIC | 6036 · Savings Institutions, Not Federally Chartered |
Wertpapier & Kennzahlen
| CUSIP | 97269D103 |
|---|---|
| ISIN | US97269D1037 |
| Typ | Common Stock |
| Marktkapitalisierung | 122,7 Mio. USD |
Bewertung
| KBV (P/B) | 1,06 |
|---|---|
| FCF-Rendite | 2,0 % |
| Buyback-Rendite | 2,7 % |
Qualität & Bilanz
| ROIC | -0,8 % vs. 1,0 % (2024) ▼ |
|---|
Basis: SEC-XBRL-Jahresabschluss bis 30.06.2025, Multiples mit aktueller Marktkapitalisierung (trailing), Vergleich: GJ bis 2024. Kennzahlen erklärt →
Kennzahlen-Historie (5 Jahre) – Tabelle & Verlauf
| Kennzahl | 2024 | 2025 | TTM* | Verlauf |
|---|---|---|---|---|
| Bewertung | ||||
| KBV (P/B) | – | 0,72 | 1,03 | |
| FCF-Rendite | – | 3,0 % | 5,0 % | |
| Qualität & Bilanz | ||||
| ROIC | 1,0 % | -0,8 % | 1,9 % | |
Basis: SEC-XBRL-Jahresabschlüsse, Multiples je Geschäftsjahr mit Marktkapitalisierung zum Bilanzstichtag (point-in-time).
TTM* = letzte zwölf Monate (vorläufig, ungeprüft): jüngstes Geschäftsjahr + laufendes YTD − Vorjahres-YTD aus den Quartalsberichten (10-Q); Bewertungs-Multiples gegen die aktuelle Marktkapitalisierung. Kein testierter Jahresabschluss.
Externe Quelle:
SEC EDGAR »
Externe Links: Yahoo Finance » · OnVista »
Kursverlauf (12 Monate)
Indexierte Darstellung (Start = 100) — die Kursform bleibt sichtbar, absolute Kurse sind angemeldeten Mitgliedern vorbehalten.
Technische Indikatoren
Technical-Score basiert auf 12 Indikatoren (Trend, Momentum, Volatilität, Position) mit fixen Gewichten — wird aktuell nur informativ angezeigt und fließt nicht in den Glück Conviction Score ein. Integration nach Backtest-Kalibrierung (P5).
| Indikator | Signal | Gewicht | Wert | Detail | Beitrag |
|---|---|---|---|---|---|
| Kurs vs SMA50 | Bullisch | 10 % | 12.83 | +0.5 % vs SMA50 | |
| Kurs vs SMA200 | Bullisch | 15 % | 11.32 | +13.9 % vs SMA200 | |
| EMA20 vs EMA50 | Bullisch | 5 % | 12.85 | EMA50: 12.78 | |
| MACD-Histogramm | Bullisch | 10 % | 0.023 | Bullisch | |
| RSI(14) | Neutral | 10 % | 52.8 | Neutral (30–70) | |
| Stoch %K(14) | Neutral | 5 % | 47.4 | Neutral | |
| ADX(14)+DI | Neutral | 10 % | 20.2 | +DI: 23.0 / −DI: 16.7 | |
| Z-Score(60) | Neutral | 5 % | 0.56 | In Range | |
| 52W-Position | Bullisch | 5 % | 91.7 % | Hoch 13.27 / Tief 8.80 | |
| Bollinger(20,2σ) | Neutral | 5 % | 67.7 % | Upper 13.05 / Mid 12.82 / Lower 12.58 | |
| LinReg-Slope(60) | Neutral | 10 % | -0.0016 | R²=0.06 / annualisiert -3.2 % |
Insider-Transaktionen (12 Monate) ⓘ
| Datum | Insider | Rolle | Typ | Stückzahl | Kurs | Wert (USD) | Δ | Trend |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-05-26 | Merritt Edward J | Director | Open Market Purchase | 915 | 12,76 | 11.675,40 | +48,2% | |
| 2026-05-21 | Carroll John A | Director, Officer, President & CEO | Open Market Purchase | 50 | 12,75 | 637,50 | +2,6% | |
| 2026-05-07 | Snow John Ingalls III | Director | Open Market Purchase | 200 | 12,77 | 2.554,00 | +10,5% | |
| 2026-05-07 | Snow John Ingalls III | Director | Open Market Purchase | 1.525 | 12,79 | 19.504,75 | +80,5% | |
| 2026-05-05 | Snow John Ingalls III | Director | Open Market Purchase | 6.110 | 12,87 | 78.635,70 | +324,6% | |
| 2026-05-01 | Boodakian Stephen Harry | Director | Open Market Purchase | 2.500 | 12,93 | 32.324,75 | +133,5% |
Fondsaktivität (Vorquartalsvergleich) ⓘ
| Fonds | Aktuell (Stk) | Vorquartal (Stk) | Veränderung (Stk) | Wert (USD) | Status | Δ | Trend |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| MANGROVE PARTNERS IM, LLC | 186.201 | 186.201 | 0 | 2.364.753 | Unverändert | 0,0% | |
| VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC | 181.513 | 0 | 181.513 | 2.305.215 | Neu | +100,0% | |
| Northstar Financial Companies, Inc. | 70.000 | 70.000 | 0 | 889.000 | Unverändert | 0,0% | |
| VANGUARD GROUP INC | 71.736 | 0 | 71.736 | 749.641 | Neu | +100,0% | |
| Integrated Wealth Concepts LLC | 57.000 | 57.000 | 0 | 723.900 | Unverändert | 0,0% | |
| Oppenheimer & Close, LLC | 50.000 | 50.000 | 0 | 635.000 | Unverändert | 0,0% | |
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | 31.000 | 26.502 | 4.498 | 393.700 | Aufgestockt | +17,0% | |
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | 24.656 | 24.656 | 0 | 257.655 | Unverändert | 0,0% | |
| RAYMOND JAMES FINANCIAL INC | 20.000 | 20.000 | 0 | 254.000 | Unverändert | 0,0% | |
| Steward Partners Investment Advisory, LLC | 19.127 | 19.127 | 0 | 242.913 | Unverändert | 0,0% | |
| CITADEL ADVISORS LLC | 20.999 | 0 | 20.999 | 219.440 | Neu | +100,0% | |
| EagleClaw Capital Managment, LLC | 16.000 | 16.000 | 0 | 203.200 | Unverändert | 0,0% | |
| LPL Financial LLC | 15.500 | 15.500 | 0 | 196.850 | Unverändert | 0,0% | |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | 13.920 | 26.502 | -12.582 | 177.021 | Reduziert | -47,5% | |
| MILLENNIUM MANAGEMENT LLC | 11.543 | 16.082 | -4.539 | 146.596 | Reduziert | -28,2% | |
| MORGAN STANLEY | 4.000 | 4.000 | 0 | 50.800 | Unverändert | 0,0% | |
| EASTERN BANK | 2.500 | 2.500 | 0 | 31.750 | Unverändert | 0,0% | |
| Tower Research Capital LLC (TRC) | 294 | 255 | 39 | 3.734 | Aufgestockt | +15,3% | |
| BANK OF AMERICA CORP /DE/ | 227 | 0 | 227 | 2.373 | Neu | +100,0% | |
| UBS Group AG | 129 | 3 | 126 | 1.638 | Aufgestockt | +4200,0% | |
| M3F, Inc. | 24.586 | 143.986 | -119.400 | 312 | Reduziert | -82,9% | |
| CITIGROUP INC | 1 | 0 | 1 | 10 | Neu | +100,0% |
Top-Fondshalter (Stand: 31.03.2026) ⓘ
| Fonds | Anteile | Vorquartal (Stk) | Δ | Wert (USD) | Anteil (%) | Verlauf |
|---|---|---|---|---|---|---|
| MANGROVE PARTNERS IM, LLC | 186.201 | 186.201 | 0,0% | 2.364.753 | 35,98 | 4 Q |
| Northstar Financial Companies, Inc. | 70.000 | 70.000 | 0,0% | 889.000 | 13,53 | 3 Q |
| Integrated Wealth Concepts LLC | 57.000 | 57.000 | 0,0% | 723.900 | 11,01 | 4 Q |
| Oppenheimer & Close, LLC | 50.000 | 50.000 | 0,0% | 635.000 | 9,66 | 4 Q |
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | 31.000 | 26.502 | +17,0% | 393.700 | 5,99 | 2 Q |
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | 24.656 | 24.656 | 0,0% | 257.655 | 3,92 | 2 Q |
| RAYMOND JAMES FINANCIAL INC | 20.000 | 20.000 | 0,0% | 254.000 | 3,86 | 4 Q |
| Steward Partners Investment Advisory, LLC | 19.127 | 19.127 | 0,0% | 242.913 | 3,70 | 4 Q |
| EagleClaw Capital Managment, LLC | 16.000 | 16.000 | 0,0% | 203.200 | 3,09 | 4 Q |
| LPL Financial LLC | 15.500 | 15.500 | 0,0% | 196.850 | 2,99 | 4 Q |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | 13.920 | 26.502 | -47,5% | 177.021 | 2,69 | 4 Q |
| MILLENNIUM MANAGEMENT LLC | 11.543 | 16.082 | -28,2% | 146.596 | 2,23 | 4 Q |
| MORGAN STANLEY | 4.000 | 4.000 | 0,0% | 50.800 | 0,77 | 3 Q |
| EASTERN BANK | 2.500 | 2.500 | 0,0% | 31.750 | 0,48 | 3 Q |
| Tower Research Capital LLC (TRC) | 294 | 255 | +15,3% | 3.734 | 0,06 | 4 Q |
| UBS Group AG | 129 | 3 | +4200,0% | 1.638 | 0,02 | 4 Q |
| M3F, Inc. | 24.586 | 143.986 | -82,9% | 312 | 0,00 | 4 Q |
Halter-Trend (6 Quartale)
| Periode | Status | Halter | Anteile (Mio) | Wert (Mio $) |
|---|---|---|---|---|
| 31.03.2026 | ✓ | 19 | 0,9 | 11 |
| 31.12.2025 | ✓ | 22 | 0,8 | 7 |
| 30.09.2025 | ✓ | 22 | 0,7 | 6 |
| 30.06.2025 | ✓ | 18 | 0,6 | 5 |
Top 10 Neueinsteiger
| Fonds | Anteile | Wert (USD) ⓘ |
|---|---|---|
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | 26.502 | 276.946 |
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | 24.656 | 257.655 |
Top 10 Aufstocker
| Fonds | Anteile | Δ Anteile ⓘ | Δ % ⓘ | Wert (USD) ⓘ |
|---|---|---|---|---|
| M3F, Inc. | 143.986 | 61.434 | +74.4 % | 1.505 |
| Steward Partners Investment Advisory, LLC | 19.127 | 8.377 | +77.9 % | 199.877 |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | 26.502 | 2.606 | +10.9 % | 276.945 |
| VANGUARD GROUP INC | 71.736 | 2.569 | +3.7 % | 749.641 |
| Integrated Wealth Concepts LLC | 57.000 | 2.000 | +3.6 % | 595.650 |
| BANK OF AMERICA CORP /DE/ | 227 | 2 | +0.9 % | 2.373 |
Top 10 Verkäufer
| Fonds | Anteile | Δ Anteile ⓘ | Δ % ⓘ | Wert (USD) ⓘ |
|---|---|---|---|---|
| UBS Group AG | 3 | -7.798 | -100.0 % | 31 |
| CITADEL ADVISORS LLC | 20.999 | -5.439 | -20.6 % | 219.440 |
| MILLENNIUM MANAGEMENT LLC | 16.082 | -2.865 | -15.1 % | 168.057 |
| MANGROVE PARTNERS IM, LLC | 186.201 | -748 | -0.4 % | 1.945.800 |
| Tower Research Capital LLC (TRC) | 255 | -100 | -28.2 % | 2.665 |
Aktivisten & Großaktionäre (13D/13G) ⓘ
| Datum | Investor | Typ | Anteil | Aktien | Δ | Zweck | Δ visuell |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 14.05.2025 | Winchester Bancorp, MHC | Aktivist (13D) | 55,00 % | 5.112.457 | Neu | While the Reporting Person intends to exercise its rights as majority stockholder of the… |
Finanzkennzahlen (SEC XBRL) ⓘ
| Periode | Filing | Umsatz | Nettoergebnis | EPS | Aktiva | Eigenkapital |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-03-31 | 10-Q | – | 1.145.000 $ | 0,13 $ | 1.057.104.000 $ | 119.144.000 $ |
| 2025-12-31 | 10-Q | – | 1.074.000 $ | 0,12 $ | 1.015.970.000 $ | 118.247.000 $ |
| 2025-09-30 | 10-Q | – | 962.000 $ | 0,11 $ | 1.005.212.000 $ | 116.992.000 $ |
| 2025-06-30 | 10-K | – | -874.000 $ | -0,09 $ | 949.378.000 $ | 115.352.000 $ |
| 2025-03-31 | 10-Q | – | 305.000 $ | – | 923.092.000 $ | 80.914.000 $ |
| 2024-12-31 | 10-Q | – | 373.000 $ | – | 894.086.000 $ | 80.325.000 $ |
| 2024-09-30 | 10-Q | – | -632.000 $ | – | – | 80.233.000 $ |
| 2024-06-30 | 10-K | – | 786.000 $ | – | 852.968.000 $ | 80.288.000 $ |
| 2024-03-31 | 10-Q | – | 192.000 $ | – | – | 79.308.000 $ |
| 2023-12-31 | 10-Q | – | 272.000 $ | – | – | 79.123.000 $ |
Quartalsergebnisse (Earnings) ⓘ
| Quartal | Stichtag | Verkündet | Umsatz | EPS |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2026 | 31.03.2026 | 13.05.2026 | – | 0,13 |
| Q2 2025 | 31.12.2025 | 11.02.2026 | – | 0,12 |
| Q1 2025 | 30.09.2025 | 12.11.2025 | – | 0,11 |
Einreichungs-Historie (10-K / 10-Q)
SEC-Einreichungs-Historie der Quartalsberichte (10-Q) und Jahresberichte
(10-K) der letzten sechs Jahre. Die Spalte „Verzögerung" zeigt die
Tage zwischen Berichtsstichtag und tatsächlicher Einreichung.
Suffix /A kennzeichnet nachträgliche Berichtigungen.
| Eingereicht | Form | Berichtsperiode | Verzögerung | |
|---|---|---|---|---|
| 13.05.2026 | 10-Q | – | – | SEC » |
| 11.02.2026 | 10-Q | 31.12.2025 | 42 Tage | SEC » |
| 12.11.2025 | 10-Q | 30.09.2025 | 43 Tage | SEC » |
| 17.09.2025 | 10-K | 30.06.2025 | 79 Tage | SEC » |
| 12.05.2025 | 10-Q | 31.03.2025 | 42 Tage | SEC » |
| 27.03.2025 | 10-Q | 31.12.2024 | 86 Tage | SEC » |
Filing-Analyse (10-K / 10-Q)
Narrative-Analyse der letzten Quartals-/Jahresberichte durch Claude (nur Coverage-Gruppen-Mitglieder). Keine Anlageberatung — der qualitative Score dient der Einordnung, nicht als Kaufempfehlung; siehe allgemeiner Hinweis am Seitenende.
| Datum | Form | Stimmung | Guidance | Qualitativ | Zusammenfassung | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 11.02.2026 | 10-Q | 0,28 | ? | 57,0 | Winchester Bancorp erzielte im ersten Halbjahr des Geschäftsjahres 2026 eine deutliche Trendwende mit einem Nettogewinn von 2,0 Mio. USD geg… | |
|
Zusammenfassung: Winchester Bancorp erzielte im ersten Halbjahr des Geschäftsjahres 2026 eine deutliche Trendwende mit einem Nettogewinn von 2,0 Mio. USD gegenüber einem Nettoverlust von 259.000 USD im Vorjahreszeitraum; die Nettozinsmarge verbesserte sich markant auf 2,50% (Vorjahr: 1,88%) und die Bilanzsumme überschritt erstmals die 1-Mrd.-USD-Marke. Gleichzeitig stiegen notleidende Kredite von 2,2 auf 3,6 Mio. USD und die Überdeckungsquote der Kreditverlustvorsorge sank von 187,6% auf 121,3%, was auf erhöhte Kreditrisiken im Baufinanzierungsportfolio hindeutet. Die Betriebskosten wuchsen mit 23,4% deutlich schneller als die Erträge, hauptsächlich bedingt durch Investitionen in Personal, IT-Infrastruktur und Compliance-Aufwand als neu börsennotiertes Unternehmen. Besonders kritisch ist, dass das Institut zum 31. Dezember 2025 die internen Zinsrisikolimits des Verwaltungsrats für alle Zinserhöhungsszenarien nicht einhielt und von einer Anpassung bewusst absah, um Kapitalverluste durch Vermögensverkäufe zu vermeiden. Guidance-Zitate:
|
||||||
Fail-to-Deliver (6 Monate) ⓘ
| Datum | FTD-Menge | Kurs | Wert (USD) |
|---|---|---|---|
| 2026-05-11 | 74 | 12,76 | 944 |
| 2026-04-17 | 139 | 13,00 | 1.807 |
| 2026-04-09 | 45 | 12,85 | 578 |
| 2026-04-06 | 100 | 12,75 | 1.275 |
| 2026-04-02 | 20 | 12,83 | 257 |
| 2026-03-26 | 61 | 12,84 | 783 |
| 2026-03-19 | 51 | 12,89 | 657 |
| 2026-03-17 | 469 | 12,77 | 5.989 |
| 2026-03-16 | 478 | 12,80 | 6.118 |
| 2026-03-11 | 422 | 12,82 | 5.410 |
| 2026-03-10 | 399 | 12,87 | 5.135 |
| 2026-03-04 | 580 | 13,07 | 7.581 |
| 2026-02-23 | 87 | 13,10 | 1.140 |
| 2026-02-20 | 1.232 | 13,04 | 16.065 |
| 2026-02-17 | 726 | 12,70 | 9.220 |
| 2026-02-13 | 215 | 12,60 | 2.709 |
| 2026-02-12 | 72 | 12,21 | 879 |
| 2026-02-10 | 209 | 12,00 | 2.508 |
| 2026-02-09 | 328 | 11,96 | 3.923 |
| 2026-02-05 | 3.700 | 11,91 | 44.067 |
| 2026-02-04 | 19 | 11,89 | 226 |
| 2026-01-30 | 323 | 11,21 | 3.621 |
| 2026-01-29 | 84 | 11,07 | 930 |
| 2026-01-28 | 536 | 10,81 | 5.794 |
| 2026-01-23 | 6 | 11,17 | 67 |
| 2026-01-21 | 239 | 10,81 | 2.584 |
| 2026-01-16 | 5 | 10,96 | 55 |
| 2026-01-14 | 133 | 10,94 | 1.455 |
| 2026-01-07 | 2.039 | 10,83 | 22.082 |
| 2026-01-06 | 6.027 | 10,95 | 65.996 |
| 2026-01-05 | 974 | 10,44 | 10.169 |
| 2026-01-02 | 1.488 | 10,45 | 15.550 |
| 2025-12-31 | 1.413 | 10,43 | 14.738 |
| 2025-12-30 | 213 | 10,25 | 2.183 |
| 2025-12-29 | 217 | 10,33 | 2.242 |
| 2025-12-24 | 720 | 10,34 | 7.445 |