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Provident Financial Holdings Inc (PROV)

PROVIDENT FINANCIAL HOLDINGS INC
Finanzen · Banken
TickerPROVBörseNasdaq
ISINUS7438681014CIK0001010470
🔒 Mitglieder
Schluss · 28.07.2026
1T+2,0 %1W+2,9 %1M+2,3 %3M+2,7 %6M+9,2 %1J+15,9 %
TSI 13,4 · 8,3 ▲ 27.07.
8-K 5.02 24.07.26· 6T
Insider ▼ 10.06.26· 50T

Stammdaten

Provident Financial Holdings, Inc. ist die Holdinggesellschaft für Provident Savings Bank, F.S.B., die Gemeindebank-Dienstleistungen für Verbraucher und kleine bis mittlere Unternehmen in der Inland Empire Region im Südkalifornien erbringt. Die Einlagenprodukte umfassen Giro-, Spar- und Geldmarktkonten sowie Termineinlagen; und das Kreditportfolio besteht aus Einfamilien-, Mehrfamilien-, Gewerblicher Immobilienfinanzierung, Bau-, Hypotheken-, Geschäfts- und Verbraucherkrediten. Das Unternehmen bietet auch Anlageservices, die den Verkauf von Anlageprodukten wie Annuitäten und Investmentfonds sowie Treuhänderservices für Immobilientransaktionen umfassen. Es betreibt 12 Bankfilialen mit vollem Service in Riverside County und eine Bankfiliale mit vollem Service in San Bernardino County. Das Unternehmen wurde 1956 gegründet und hat seinen Sitz in Riverside, Kalifornien. KI

Unternehmen & Branche

NamePROVIDENT FINANCIAL HOLDINGS INC
TickerPROV
CIK0001010470
BörseNasdaq
SektorFinanzen
IndustrieBanken
SIC6035 · Savings Institution, Federally Chartered

Wertpapier & Kennzahlen

CUSIP743868101
ISINUS7438681014
TypCommon Stock
Marktkapitalisierung113,3 Mio. USD
KGV (P/E)18,52
Beta0,33
Dividendenrendite0,01 %

Sitz & Kontakt

Sitz (Inkorporation)DE
Geschäftsadresse3756 CENTRAL AVE, 92506 RIVERSIDE, CA
Telefon9096866060
EIN (IRS)33-0704889

Listing & Historie

Listing-BörsenNasdaq
Fiskaljahr-Ende30.06.
SEC-Filer-StatusNon-accelerated filer, Smaller reporting company

Bewertung

KBV (P/B)0,88 vs. 1,02 (2021) ▼
FCF-Rendite7,2 % vs. 8,7 % (2021) ▼
Buyback-Rendite3,9 % vs. 1,8 % (2021) ▲
Ausschüttungsquote60,2 % vs. 55,2 % (2021) ▲

Qualität & Bilanz

ROIC4,9 % vs. 5,9 % (2021) ▼

Basis: SEC-XBRL-Jahresabschluss bis 30.06.2025, Multiples mit aktueller Marktkapitalisierung (trailing), Vergleich: GJ bis 2021. Kennzahlen erklärt →

Kennzahlen-Historie (5 Jahre) – Tabelle & Verlauf
Kennzahl20212022202320242025TTM*Verlauf
Bewertung
KBV (P/B)1,020,840,690,660,790,89
FCF-Rendite8,7 %10,8 %17,4 %4,8 %8,0 %6,5 %
Buyback-Rendite1,8 %4,0 %5,2 %3,0 %4,4 %4,6 %
Ausschüttungsquote55,2 %45,6 %46,5 %52,9 %60,2 %59,7 %
Qualität & Bilanz
ROIC5,9 %7,1 %6,6 %5,7 %4,9 %4,8 %

Basis: SEC-XBRL-Jahresabschlüsse, Multiples je Geschäftsjahr mit Marktkapitalisierung zum Bilanzstichtag (point-in-time).
TTM* = letzte zwölf Monate (vorläufig, ungeprüft): jüngstes Geschäftsjahr + laufendes YTD − Vorjahres-YTD aus den Quartalsberichten (10-Q); Bewertungs-Multiples gegen die aktuelle Marktkapitalisierung. Kein testierter Jahresabschluss.

Externe Quelle: SEC EDGAR »
Externe Links: Yahoo Finance » · OnVista »

Kursverlauf (24 Monate)

Indexierte Darstellung (Start = 100) — die Kursform bleibt sichtbar, absolute Kurse sind angemeldeten Mitgliedern vorbehalten.

Technische Indikatoren

67.5
Technical-Score: 67.5 / 100 (informativ, keine Anlageempfehlung)
Bullisch-Anteil 45.5 % — 5 bullisch / 2 bärisch / 4 neutral

Technical-Score basiert auf 12 Indikatoren (Trend, Momentum, Volatilität, Position) mit fixen Gewichten — wird aktuell nur informativ angezeigt und fließt nicht in den Glück Conviction Score ein. Integration nach Backtest-Kalibrierung (P5).

IndikatorSignalGewichtWertDetailBeitrag
Kurs vs SMA50Bullisch10 %17.11+2.9 % vs SMA50
Kurs vs SMA200Bullisch15 %16.35+7.7 % vs SMA200
EMA20 vs EMA50Bullisch5 %17.21EMA50: 17.10
MACD-HistogrammBullisch10 %0.027Bullisch
RSI(14)Neutral10 %69.8Neutral (30–70)
Stoch %K(14)Neutral5 %60.4Neutral
ADX(14)+DINeutral10 %12.5+DI: 30.7 / −DI: 12.8
Z-Score(60)Bärisch5 %3.79Extrem überkauft
52W-PositionBullisch5 %100.0 %Hoch 17.60 / Tief 15.01
Bollinger(20,2σ)Bärisch5 %140.7 %Upper 17.42 / Mid 17.20 / Lower 16.98
LinReg-Slope(60)Neutral10 %+0.0034R²=0.20 / annualisiert +5.0 %

Insider-Transaktionen (12 Monate) ⓘ

DatumInsiderRolleTypStückzahlKursWert (USD)ΔTrend
2026-06-10Weiant DavidOfficer, Senior Vice PresidentOpen Market Sale-2.73217,12-46.771,84-113,0%
2026-06-08Weiant DavidOfficer, Senior Vice PresidentOpen Market Sale-1.01217,00-17.204,00-41,6%
2026-06-04Weiant DavidOfficer, Senior Vice PresidentOpen Market Sale-1.00017,10-17.100,00-41,3%
2026-06-01Weiant DavidOfficer, Senior Vice PresidentOpen Market Sale-3.00016,92-50.760,00-122,7%
2025-11-12Wertz GwendolynOfficer, Senior Vice PresidentOpen Market Sale-4.80015,64-75.072,00-181,4%

Fondsaktivität (Vorquartalsvergleich) ⓘ

⚠ Vorläufige Daten: Erst 3189 von typischerweise 8405 Fonds (38 %) haben für das aktuelle 13F-Quartal eingereicht — Werte können sich in den kommenden Wochen noch deutlich ändern.

FondsAktuell (Stk)Vorquartal (Stk)Veränderung (Stk)Wert (USD)StatusΔTrend
DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP490.4100490.4107.905.416Neu+100,0%
RAFFLES ASSOCIATES LP391.1180391.1186.304.822Neu+100,0%
Fourthstone LLC365.6320365.6325.893.988Neu+100,0%
MANUFACTURERS LIFE INSURANCE COMPANY, THE306.4340306.4344.939.716Neu+100,0%
AMERIPRISE FINANCIAL INC282.8270282.8274.559.171Neu+100,0%
BlackRock, Inc.275.9360275.9364.448.088Neu+100,0%
VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC240.0890240.0893.870.235Neu+100,0%
RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC212.3530212.3533.423.130Neu+100,0%
BRIDGEWAY CAPITAL MANAGEMENT, LLC69.054069.0541.113.150Neu+100,0%
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC57.396057.396925.474Neu+100,0%
Empowered Funds, LLC33.854033.854545.726Neu+100,0%
FEDERATED HERMES, INC.32.901032.901530.364Neu+100,0%
STATE STREET CORP24.883024.883401.114Neu+100,0%
NORTHERN TRUST CORP22.423022.423361.459Neu+100,0%
SUSQUEHANNA INTERNATIONAL GROUP, LLP18.607018.607299.945Neu+100,0%
GOLDMAN SACHS GROUP INC12.727012.727205.159Neu+100,0%
MORGAN STANLEY1.03501.03516.691Neu+100,0%
WELLS FARGO & COMPANY/MN699069911.271Neu+100,0%
UBS Group AG50905098.205Neu+100,0%
M3F, Inc.284.5940284.5944.588Neu+100,0%
ROYAL BANK OF CANADA10301032.000Neu+100,0%
FMR LLC10001001.612Neu+100,0%
BAYBAN10001001.612Neu+100,0%
Tower Research Capital LLC (TRC)830831.338Neu+100,0%
Whipplewood Advisors, LLC32032516Neu+100,0%
ACADIAN ASSET MANAGEMENT LLC29.866029.866475Neu+100,0%
SBI Securities Co., Ltd.11017Unverändert0,0%

Top-Fondshalter (Stand: 30.06.2026) ⓘ

⚠ Vorläufige Daten: Erst 3189 von typischerweise 8405 Fonds (38 %) haben für dieses Quartal eingereicht. Vollständigkeit erwartet bis 14.08.2026. Auswertungen (NEW/INC/DEC) sind noch zu konservativ — viele Spätfiler erscheinen aktuell als „Exits".

FondsAnteileVorquartal (Stk)ΔWert (USD)Anteil (%)StimmkontrolleVerlauf
SBI Securities Co., Ltd.110,0%17100,00100 %7 Q

Halter-Trend (6 Quartale)

PeriodeStatusHalterAnteile (Mio)Wert (Mio $)
30.06.2026vorl.10,00
31.03.2026✓303,755
31.12.2025✓283,245
30.09.2025✓283,244
30.06.2025✓313,242
31.03.2025✓293,240

Top 10 Neueinsteiger

FondsAnteileWert (USD)
Empowered Funds, LLC33.854545.726
GOLDMAN SACHS GROUP INC12.727205.159
ROYAL BANK OF CANADA1032.000
Whipplewood Advisors, LLC32516

Top 10 Aufstocker

FondsAnteileΔ AnteileΔ %Wert (USD)
Fourthstone LLC365.63213.481+3.8 %5.893.988
FEDERATED HERMES, INC.32.9013.244+10.9 %530.364
BRIDGEWAY CAPITAL MANAGEMENT, LLC69.0542.400+3.6 %1.113.150
ACADIAN ASSET MANAGEMENT LLC29.8662.069+7.4 %475
NORTHERN TRUST CORP22.4231.997+9.8 %361.459
STATE STREET CORP24.883800+3.3 %401.114
BlackRock, Inc.275.936251+0.1 %4.448.088
MORGAN STANLEY1.03529+2.9 %16.691

Top 10 Verkäufer

FondsAnteileΔ AnteileΔ %Wert (USD)
M3F, Inc.284.594-15.000-5.0 %4.588
RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC212.353-6.594-3.0 %3.423.130
MANUFACTURERS LIFE INSURANCE COMPANY, THE306.434-4.701-1.5 %4.939.716
SUSQUEHANNA INTERNATIONAL GROUP, LLP18.607-2.193-10.5 %299.945
DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP490.410-884-0.2 %7.905.416
AMERIPRISE FINANCIAL INC282.827-300-0.1 %4.559.171
Tower Research Capital LLC (TRC)83-131-61.2 %1.338
RAFFLES ASSOCIATES LP391.118-1210.0 %6.304.822
UBS Group AG509-91-15.2 %8.205
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC57.396-61-0.1 %925.474

Zusätzlich aktuell von 23 Mutual Funds/ETFs gehalten (N-PORT). Alle Fondsgesellschaften & ihre 4-Quartals-Bewegungen →

Aktivisten & Großaktionäre (13D/13G) ⓘ

DatumInvestorTypAnteilAktienΔΔ-Balken
17.02.2026Raffles Associates LPPassiv (13G/A)6,14 %391.239+0,26 pp
13.02.2026L. Phillip Stone, IV (+1)Passiv (13G)5,44 %352.151Neu
13.02.2026Fourthstone Master Opportunity Fund LtdPassiv (13G)4,27 %276.212Neu
13.02.2026Fourthstone QP Opportunity Fund LPPassiv (13G)1,13 %72.887Neu
13.02.2026Fourthstone Small-Cap Financials Fund LPPassiv (13G)0,05 %3.052Neu
13.02.2026Fourthstone GP LLCPassiv (13G)1,17 %75.939Neu
04.02.2026William C. Waller (+4)Passiv (13G/A)4,63 %299.594-1,82 pp
03.03.2025Provident Savings Bank, FSB Employee Stock Ownership PlanPassiv (13G/A)10,10 %674.877Neu
14.02.2025Raffles Associates LPPassiv (13G/A)5,88 %393.420Neu
13.02.2025William C. Waller (+4)Passiv (13G/A)6,45 %436.000-1,83 pp
14.02.2024PARTNERS, LP (+4)Passiv (13G/A)9,30 %644.426-0,59 pp
14.02.2024Raffles Associates, L.P.Passiv (13G/A)5,60 %391.349+0,30 pp
09.02.2024Dimensional Fund Advisors LPPassiv (13G/A)7,10 %497.958-0,30 pp
26.01.2024Provident Savings Bank, FSB Employee Stock Ownership Plan ("ESOP")Passiv (13G/A)9,80 %681.760+0,10 pp
15.02.2023Raffles Associates, L.P.Passiv (13G)5,30 %381.349Neu
10.02.2023PARTNERS, LP (+4)Passiv (13G/A)9,89 %705.102Neu
10.02.2023Dimensional Fund Advisors LPPassiv (13G/A)7,40 %534.062+0,20 pp
30.01.2023Provident Savings Bank, FSB Employee Stock Ownership Plan ("ESOP")Passiv (13G/A)9,70 %688.888-0,90 pp
14.02.2022William C. Waller (+4)Passiv (13G/A)8,28 %616.917+2,72 pp
14.02.2022Columbia Management Investment Advisers, LLC (+1)Passiv (13G/A)4,79 %356.842Neu
10.02.2022RENAISSANCE TECHNOLOGIES HOLDINGS CORPORATION 13-3127734 (+1)Passiv (13G/A)4,77 %352.247-0,61 pp
09.02.2022Financial Opportunity Long/Short Fund LLC (+3)Passiv (13G/A)Ausstieg0-0,23 pp
08.02.2022Dimensional Fund Advisors LPPassiv (13G/A)7,20 %539.422-0,40 pp
02.02.2022Provident Savings Bank, FSB Employee Stock Ownership Plan ("ESOP")Passiv (13G/A)10,60 %781.246-0,60 pp

Finanzkennzahlen (SEC XBRL) ⓘ

Währung:
PeriodeFilingUmsatzNettoergebnisEPSAktivaEigenkapital
2026-03-3110-Q–1.354.000 $0,21 $1.217.624.000 $126.573.000 $
2025-12-3110-Q–1.436.000 $0,22 $1.227.892.000 $127.491.000 $
2025-09-3010-Q–1.681.000 $0,25 $1.230.807.000 $128.370.000 $
2025-06-3010-K–6.255.000 $0,93 $1.245.613.000 $128.545.000 $
2025-03-3110-Q–1.857.000 $0,28 $1.260.180.000 $128.875.000 $
2024-12-3110-Q–872.000 $0,13 $1.254.966.000 $128.630.000 $
2024-09-3010-Q–1.900.000 $0,28 $1.257.380.000 $129.606.000 $
2024-06-3010-K–7.351.000 $1,06 $1.272.200.000 $129.941.000 $
2024-03-3110-Q–1.495.000 $0,22 $1.290.047.000 $129.506.000 $
2023-12-3110-Q–2.141.000 $0,31 $1.301.093.000 $129.661.000 $
2023-09-3010-Q–1.762.000 $0,25 $1.313.115.000 $129.205.000 $
2023-06-3010-K–8.592.000 $1,19 $1.332.948.000 $129.687.000 $
2023-03-3110-Q–2.323.000 $0,33 $1.335.280.000 $129.406.000 $
2022-12-3110-Q–2.371.000 $0,33 $1.271.042.000 $129.241.000 $
2022-09-3010-Q–2.090.000 $0,29 $1.245.915.000 $129.189.000 $
2022-06-3010-K–9.093.000 $1,22 $1.187.038.000 $128.650.000 $
2022-03-3110-Q–1.699.000 $0,23 $1.187.834.000 $127.617.000 $
2021-12-3110-Q–2.264.000 $0,30 $1.182.405.000 $127.934.000 $
2021-09-3010-Q–2.667.000 $0,35 $1.192.281.000 $128.235.000 $
2021-06-3010-K–7.561.000 $1,00 $1.183.596.000 $127.280.000 $

Umsatz nach Segmenten & Regionen ⓘ

Geschäftssegmente

SegmentFY 2025FY 2024FY 2023FY 2022FY 2021AnteilΔTrend
Debit Card1,3 Mio.––––53,2 %Neu
Deposit Account1,1 Mio.1,2 Mio.1,3 Mio.1,3 Mio.1,2 Mio.46,8 %-3,6%
Credit Card–1,4 Mio.1,5 Mio.1,6 Mio.1,6 Mio.––
Bank Servicing––––1,2 Mio.––

Quartalsverlauf

SegmentQ2 FY2026Q1 FY2026Q3 FY2025Q2 FY2025Q1 FY2025Q3 FY2024AnteilΔTrend
Debit Card286.000302.000291.000300.000––51,2 %-4,7%
Deposit Account273.000265.000276.000282.000298.000289.00048,8 %-3,2%
Credit Card––291.000300.000320.000317.000––

Quartalsergebnisse (Earnings) ⓘ

QuartalStichtagVerkündetUmsatzEPS
Q3 202631.03.202607.05.2026–0,21
Q2 202531.12.202506.02.2026–0,22
Q1 202530.09.202507.11.2025–0,25
Q3 202531.03.202508.05.2025–0,28
Q2 202431.12.202407.02.2025–0,13
Q1 202430.09.202407.11.2024–0,28
Q3 202431.03.202408.05.2024–0,22
Q2 202331.12.202308.02.2024–0,31
Q1 202330.09.202308.11.2023–0,25

Einreichungs-Historie (10-K / 10-Q / 20-F / 6-K)

SEC-Einreichungs-Historie der letzten sechs Jahre (Datum = US-Kalendertag, SEC/ET): Quartalsberichte (10-Q) und Jahresberichte (10-K); ausländische Emittenten (ADR/Foreign Private Issuer) reichen stattdessen Jahresberichte (20-F/40-F) und Zwischenmitteilungen (6-K) ein — dort liegt im SEC-Index keine Berichtsperiode vor, Periode und Verzögerung bleiben leer. Die Spalte „Verzögerung" zeigt die Tage zwischen Berichtsstichtag und tatsächlicher Einreichung. Suffix /A kennzeichnet nachträgliche Berichtigungen.

Eingereicht (US)FormBerichtsperiodeVerzögerung
07.05.202610-Q31.03.202637 TageSEC »
06.02.202610-Q31.12.202537 TageSEC »
07.11.202510-Q30.09.202538 TageSEC »
29.08.202510-K30.06.202560 TageSEC »
08.05.202510-Q31.03.202538 TageSEC »
07.02.202510-Q31.12.202438 TageSEC »
07.11.202410-Q30.09.202438 TageSEC »
30.08.202410-K30.06.202461 TageSEC »
08.05.202410-Q31.03.202438 TageSEC »
08.02.202410-Q31.12.202339 TageSEC »
08.11.202310-Q30.09.202339 TageSEC »
05.09.202310-K30.06.202367 TageSEC »
05.05.202310-Q31.03.202335 TageSEC »
08.02.202310-Q31.12.202239 TageSEC »
04.11.202210-Q30.09.202235 TageSEC »
02.09.202210-K30.06.202264 TageSEC »
06.05.202210-Q31.03.202236 TageSEC »
08.02.202210-Q31.12.202139 TageSEC »
05.11.202110-Q30.09.202136 TageSEC »
03.09.202110-K30.06.202165 TageSEC »
07.05.202110-Q31.03.202137 TageSEC »
08.02.202110-Q31.12.202039 TageSEC »
06.11.202010-Q30.09.202037 TageSEC »
04.09.202010-K30.06.202066 TageSEC »

Proxy-/Governance-Filings

Proxy-Statements (SEC DEF-14A-Familie) der letzten sechs Jahre: reguläre HV-Einladungen zur Aktionärsversammlung, Aktivisten-Proxy-Fights (contested / Non-Management-Solicitation) und M&A-Abstimmungen.

Datum (US)KategorieHV-Termin (US)Stichtag (US)Form
20.10.2025HV-Einladung20.11.2025 Jahres-HV06.10.2025DEF 14ASEC »
24.10.2024HV-Einladung21.11.2024 Jahres-HV10.10.2024DEF 14ASEC »
26.10.2023HV-Einladung28.11.2023 Jahres-HV12.10.2023DEF 14ASEC »
27.10.2022HV-Einladung29.11.2022 Jahres-HV13.10.2022DEF 14ASEC »
28.10.2021HV-Einladung30.11.2021 Jahres-HV14.10.2021DEF 14ASEC »
22.10.2020HV-Einladung24.11.2020 Jahres-HV08.10.2020DEF 14ASEC »

Datum = US-Einreichungsdatum (SEC EDGAR, ET). HV-Termin = Datum der Aktionärsversammlung, Stichtag (Record Date) = Nachweisstichtag für die Stimmberechtigung (aus dem Dokument extrahiert).

Filing-Analyse (10-K / 10-Q)

Narrative-Analyse der letzten Quartals-/Jahresberichte durch Claude (nur Coverage-Gruppen-Mitglieder). Keine Anlageberatung — der qualitative Score dient der Einordnung, nicht als Kaufempfehlung; siehe allgemeiner Hinweis am Seitenende.

🔒 Die aufklappbare Detailanalyse (Red Flags, Risiko-Änderungen, Guidance-Zitate, voller Wortlaut) ist Teil des Kunden-Abos — freischalten.

DatumFormStimmungGuidanceRisiko-ΔQualitativZusammenfassung
06.02.202610-Q0,35↑0,0063Provident Financial Holdings verzeichnete im zweiten Quartal des Geschäftsjahres 2026 eine deutliche Ergebnisverbesserung: Der Nettogewinn stieg um 65 % auf 1,4 Mio. USD, getragen von einer verbesserten Nettozinsmarge (+12 Basispunkte auf 3,03 %) un…🔒

Kritische 8-K Meldungen ⓘ

WARNUNG: Kritische 8-K-Meldung(en)
HOCH Abgang Schlüsselpersonen (24.07.2026)
HOCH Abgang Schlüsselpersonen (28.05.2026)
DatumMeldungTagsSchwereFilingAuszug
24.07.2026Item 5.02 — Abgang Schlüsselpersonen–HOCHSECItem 5.02 Departure of Directors or Certain Officers; Election of Directors; Appointment of Certain Officers…
28.05.2026Item 5.02 — Abgang Schlüsselpersonen–HOCHSECItem 5.02 Departure of Directors or Certain Officers; Election of Directors; Appointment of Certain Officers…
13.05.2025Item 5.02 — Abgang Schlüsselpersonen–HOCHSECItem 5.02 Departure of Directors or Certain Officers; Election of Directors; Appointment of Certain Officers…
06.02.2025Item 5.02 — Abgang Schlüsselpersonen–HOCHSECItem 5.02 Departure of Directors or Certain Officers; Election of Directors; Appointment of Certain Officers…
04.12.2023Item 5.02 — Abgang Schlüsselpersonen–HOCHSECItem 5.02 Departure of Directors or Certain Officers; Election of Directors; Appointment of Certain Officers…
31.10.2023Item 5.02 — Abgang Schlüsselpersonen–HOCHSECItem 5.02 Departure of Directors or Principal Officer; Election of Directors; Appointment of Principal Officers (b)…
26.10.2023Item 5.02 — Abgang Schlüsselpersonen–HOCHSECItem 5.02 Departure of Directors or Certain Officers; Election of Directors; Appointment of Certain Officers…

Fail-to-Deliver (6 Monate) ⓘ

DatumFTD-MengeKursWert (USD)
2026-05-2915217,112.601

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